Przebieg transakcji w SFI

 

• Jeśli jesteś Klientem mBanku, możesz otworzyć bezpłatny rachunek funduszy (SFI) wypełniając wniosek internetowy  i podpisując umowę.Dzięki bezpłatnemu rachunkowi funduszy (SFI) możesz dowolnie zlecać transakcje nabyć/konwersji/odkupień jednostek uczestnictwa wybranego przez siebie funduszu dostępnego na platformie mBanku. Stajesz się wtedy Uczestnikiem funduszu.

 

Nabywasz jednostki uczestnictwa funduszy bezpośrednio z rachunku powiązanego z rachunkiem funduszy (SFI), czyli środki na zakup jednostek pobierane są z eKONTA. Wszystkie transakcje Klientów przekazywane są trzy razy dziennie do Agenta Transferowego, o godzinie 7:00, 11:00 i 15:30. Na tej podstawie zostaje otwarty przez Agenta Transferowego, przypisany do Ciebie, rejestr funduszu w mBanku.

Wpłacone pieniądze trafiają do Banku Depozytariusza, a dane dotyczące transakcji do Agenta Transferowego. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych zarządza wpłaconymi pieniędzmi, zgodnie z wybraną przez Ciebie strategią inwestycyjną, czyli decyduje, w jakie określone w statucie funduszu papiery wartościowe najkorzystniej je zainwestować. Bank Depozytariusz prowadzi rejestr aktywów funduszu inwestycyjnego, w tym aktywów zapisanych na rachunkach Uczestników funduszu. Bank Depozytariusz realizuje polecenia funduszu oraz zapewnia zgodne z prawem i statutem wykonywanie obowiązków funduszu poprzez stałą kontrolę czynności faktycznych i prawnych. Zajmuje się również wyceną aktywów funduszu i jednostek uczestnictwa.

Agent Transferowy przetwarza wpłaty i wypłaty na jednostki uczestnictwa zgodnie z prospektem, na podstawie danych o transakcjach przesłanych przez mBank i odsyła plik kolejnego dnia roboczego. Transakcje są zaczytywane do systemu i na tej podstwie automatycznie aktualizowane jest Twoje saldo rejestru w mBanku. Ponadto agent przechowuje dane na temat Uczestników i dokonywanych przez nich transakcjach. Odpowiada także za informowanie Uczestników o ich transakcjach oraz o wartości jednostek funduszy, wysyłając do Ciebie każdorazowo, papierowe potwierdzenie transakcji.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI) zarządza aktywami i dokonuje wyceny jednostek uczestnictwa. Ma obowiązek dostarczania Uczestnikom sprawozdań finansowych i prospektów informacyjnych.

 

Korzyści z inwestowania w fundusze w Supermarkecie Funduszy Inwestycyjnych mBanku:

• Bezpieczeństwo zainwestowanych środków

Zasadniczy wpływ na bezpieczeństwo pieniędzy Uczestników ma oddzielenie majątku funduszu i firmy zarządzającej (TFI). Oznacza to, że Towarzystwo nie może korzystać ze środków wpłaconych przez klientów do funduszy, ponieważ fundusz oraz TFI nim zarządzające to dwa oddzielne podmioty prawne. Utworzenie funduszu czy Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych wymaga zgody Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Dodatkowym organem, który czuwa nad prawidłowym funkcjonowaniem funduszu oraz Towarzystwa, jest Bank Depozytariusz. Zatrudniany przez TFI Agent Transferowy zapewnia przepływ informacji o wszystkich transakcjach dokonywanych przez klientów.


• Prawna ochrona interesów uczestników

Twoje pieniądze są chronione prawem. Zarządzanie aktywami powierzanymi przez uczestników funduszy jest w Polsce regulowane przez ustawę, a nadzorowane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Podstawy prawne to Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych oraz Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.


• Dobór poziomu ryzyka

Masz możliwość wyboru rodzaju inwestycji w zależności od poziomu akceptacji ryzyka inwestycyjnego. Możesz wybierać między funduszami rynku pieniężnego, obligacji, zrównoważonymi lub akcji. Masz możliwość różnicowania inwestycji także pod względem geograficznym (rynek polski lub rynki światowe).


• Kumulacja zysków

Nie ma górnej granicy zysków z inwestycji w fundusze, m.in. dzięki zasadzie procentu składanego.


• Wygoda

Masz stały dostęp do zainwestowanych środków w Supermarkecie Funduszy Inwestycyjnych mBanku - 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.




Jeśli jeszcze nie posiadasz bezpłatnej usługi Supermarket Funduszy Inwestycyjnych - aktywuj ją już teraz.


Szukasz zysków? Otwórz bezpłatną usługę Supermarket Funduszy Inwestycyjnych i przekonaj się, że inwestowanie w fundusze jest proste. Wypełnij wniosek internetowy i podpisz Umowę o świadczenie przez mBank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Zobacz, że nie trzeba mieć dużo, aby mieć więcej. Inwestuj z SFI systematycznie i długoterminowo i pozwól Twoim pieniądzom zarabiać dla Ciebie. Jeśli przekonasz się, że warto inwestować, pozostanie tylko rozsądnie dokonać wyboru strategii inwestycyjnej.




 

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się odpowiednio w prospekcie informacyjnym, prospekcie emisyjnym, memorandum informacyjnym albo w warunkach emisji danego funduszu. Dokumenty te dostępne są na podstronach poszczególnych funduszy w polu "Prospekt do pobrania". Spis Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych oraz zarządzanych przez nie funduszy znajdziesz tutaj...

• Zapoznaj się z informacjami dotyczącymi dyrektywy MiFID...