Rating SFI

W celu ułatwienia klientom mBanku wyboru funduszu spośród ponad 160 dostępnych w SFI, wprowadziliśmy nowe narzędzie doradcze - RATING SFI. Ma on za zadanie pomóc Państwu przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych dotyczących wyboru konkretnego funduszu z danej kategorii.

Na ocenę funduszu wpływ mają następujące wielkości:

• Stopa zwrotu funduszu z ostatnich 3 miesięcy.
  Jest to zmienna charakteryzująca zyskowność funduszu w krótkim okresie.




• Odchylenie standardowe wartości jednostek uczestnictwa funduszu.
  Jest to zmienna określająca ryzyko finansowe związane z inwestycją w fundusz.




• Współczynnik zmienności stopy zwrotu.
  Jest to zmienna określająca tzw. ,cenę zysku", czyli rozmiar ryzyka, jakie trzeba ponieść w celu osiągnięcia jednej jednostki zysku przy inwestycji w dany fundusz.




• Względna zmiana wartości aktywów własnych funduszu.
  Jest to zmienna pokazująca, jakim zainteresowaniem pośród klientów mBanku cieszy się dany fundusz.


Skala ocen w ratingu SFI mBanku:

Punkty	Ocena
	Słaba
	Przeciętna
	Zadowalająca
	Dobra
	Doskonała

 

Jak interpretować ocenę ratingową?

Jeżeli wszystkie fundusze danej kategorii mają niską ocenę ratingową, może to świadczyć o słabej koniunkturze w danej klasie funduszy. Wówczas warto przyjrzeć się jakie są prognozy. Czasami w momencie kiedy rating jest najniższy warto zacząć kupować jednostki.

Rating ma zdecydowanie większą rolę porównawczą. Jeżeli w danej klasie znajdują się fundusze wyraźnie odbiegające na korzyść lub niekorzyść od innych, oznacza to, że na tle ogólnej koniunktury w klasie, dane fundusze są relatywnie lepiej lub gorzej zarządzane. A to już cenna informacja w procesie budowania własnego portfela.


UWAGA:
RATING SFI jest narzędziem opierającym się na danych historycznych. Nie ma żadnej gwarancji, że fundusz, który odnotował dobre wyniki w przeszłości powtórzy je również w przyszłości. RATING SFI nie może być traktowany jako narzędzie bezwzględnie obowiązujące w każdej sytuacji rynkowej.