Powrót

Rating SFI

W celu ułatwienia klientom mBanku wyboru funduszu spośród ponad 250 dostępnych w Supermarkecie Funduszy Inwestycyjnych, dostępne jest narzędzie analityczne - RATING mBanku. Ma on za zadanie pomóc Państwu przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych dotyczących wyboru konkretnego funduszu z danej kategorii.

 

Na ocenę funduszu wpływ mają następujące wielkości:

  • odchylenie standardowe 
    - jest to miara ryzyka, liczona na podstawie danych miesięcznych za okres jednego roku
  • średnia geometryczna stopa zwrotu za ostatnich 6 miesięcy
  • średnia arytmetyczna stopa zwrotu za ostatnie 12 miesięcy
    - obliczona na podstawie danych miesięcznych
  • współczynnik zmienności obliczony na podstawie danych miesięcznych za okres 12 miesięcy
  • zmiana wartości aktywów własnych funduszu – obliczana miesiąc do miesiąca

Średnia arytmetyczna i odchylenie standardowe są wykorzystywane wyłącznie do obliczenia współczynnika zmienności.

 

Skala ocen w ratingu SFI mBanku

narzędzie doradcze - RATING SFISłaba
narzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFIPrzeciętna
narzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFIZadowalająca
narzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFIDobra
narzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFInarzędzie doradcze - RATING SFIDoskonała

 

Jak interpretować ocenę ratingową?

Jeżeli wszystkie fundusze danej kategorii mają niską ocenę ratingową, może to świadczyć o słabej koniunkturze w danej klasie funduszy. Wówczas warto przyjrzeć się jakie są prognozy. Czasami w momencie kiedy rating jest najniższy warto zacząć kupować jednostki, aby budować portfel pod przyszłe wyższe stopy zwrotu.

Rating ma zdecydowanie rolę porównawczą. Jeżeli w danej klasie znajdują się fundusze wyraźnie odbiegające na korzyść lub niekorzyść od innych, oznacza to, że na tle ogólnej koniunktury w klasie, dane fundusze są relatywnie lepiej lub gorzej zarządzane. A to już cenna informacja w procesie budowania własnego portfela.

 

RATING mBanku jest narzędziem opierającym się na danych historycznych. Nie ma żadnej gwarancji, że fundusz, który odnotował dobre wyniki w przeszłości powtórzy je również w przyszłości. RATING mBanku nie może być traktowany jako narzędzie doradcze bezwzględnie obowiązujące w każdej sytuacji rynkowej. mBank nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie RATINGU mBanku.

 

Złóż wniosek

 

Jesteśmy częścią BRE Bank SA

powered by Intercon

Kontakt 

mBank - napisz do nas  Napisz do nas
  kontakt@mbank.pl

mBank - zadzwoń na mLinię Zadzwoń na mLinię
801 300 800, 42 6 300 800

mBank - odwiedź nas  Odwiedź nas
  Punkty naziemne

mBank - porozmawiaj z nami online  Porozmawiaj z nami online
  mCzat