artykuł
3 min.
Dlaczego aktualizacja danych w banku jest ważna?
ostatnia aktualizacja:
Podobnie jak inne banki krajowe mBank jest zaklasyfikowany jako instytucja obowiązana przez ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 roku oraz ustawę AML z dnia 30 marca 2021 r. o zamianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, oraz finansowaniu terroryzmu.
Wiąże się to z szeregiem zadań, a jednym z nich jest stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego. Obejmują one m.in.:
identyfikację klienta oraz weryfikację jego tożsamości,
identyfikację beneficjenta rzeczywistego oraz weryfikację jego tożsamości
ustalenia struktury własności i kontroli – w przypadku klienta będącego osobą prawną, jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej lub trustem.
Taka identyfikacja zwykle polega na ustaleniu tożsamości osoby fizycznej lub osoby prawnej. Bez potwierdzenia, że w banku są Twoje aktualne dane, nie możemy wykonać identyfikacji.
Co to oznacza dla Ciebie jako klienta banku?
Brak potwierdzenia tożsamości nie pozwala nam na zidentyfikowanie, a w konsekwencji uniemożliwia nam wypełniania zadań, dla których istniejemy jako instytucja.
Tylko aktualne dane pozwalają nam np. szybko i skutecznie zrealizować Twoją dyspozycję. Bez tego nie możemy przeprowadzać żadnej transakcji za pośrednictwem rachunku bankowego. Taka sytuacja może doprowadzić również do rozwiązania umowy.
Jak bank powiadomi Cię o potrzebie zaktualizowania danych?
Bezpieczeństwo jest bardzo ważne, szczególnie przy wzmożonej liczbie pojawiających się oszustów, podszywających się pod bank. Dlatego przyjrzyj się każdej z odebranych wiadomości, by zweryfikować ich wiarygodność.
Jeśli chodzi o potwierdzenie lub zmianę danych, to będziemy się z Tobą kontaktować bezpośrednio – nie korzystamy z firm zewnętrznych.
Wiadomość o konieczności potwierdzenia lub aktualizacji danych możesz otrzymać w:
serwisie transakcyjnym (wiadomości lub w okienku na pulpicie),
wiadomości SMS,
wiadomości w aplikacji mobilnej.
Co się stanie, jeśli nie zaktualizujesz danych?
Jeśli Twoje dane w banku nie będą aktualne, to zgodnie z Regulaminem rachunków dla firm w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A możemy zablokować:
pieniądze na rachunku, do których mamy uzasadnione podejrzenie, że pochodzą̨ z przestępstwa
realizowane przez Ciebie transakcje (blokada nie obejmuje przelewów do ZUS i US).
Są też inne powody, kiedy możemy zablokować konto firmowe. Np. gdy:
stwierdzimy, że korzystanie z konta było niezgodne z regulaminem, regulaminem obsługi klientów, umową lub przepisami prawa,
istnieje podejrzenie, że z rachunku korzysta osoba do tego nieuprawniona,
korzystasz z aplikacji automatyzujących,
na rachunku zauważymy nieautoryzowaną transakcję płatniczą,
znajdziesz się̨ na publicznej liście ostrzeżeń́ organu nadzoru finansowego (Komisji Nadzoru Finansowego w Polsce lub jej odpowiednika w innym kraju).
W konsekwencji może to doprowadzić nawet do rozwiązania umowy bankowej i zablokowania transakcji na koncie firmowym. O zastosowaniu tych kroków, zawsze informujemy klientów wiadomością SMS, w serwisie transakcyjnym i pisemnie. Nie możemy wysłać informacji na temat blokady, jeśli wynika to ze względów bezpieczeństwa lub wymagają tego od nas przepisy prawa.
Jak szybko możesz potwierdzić lub zaktualizować dane?
Jeśli prowadzisz jednoosobowa działalność gospodarcza (JDG), dostaniesz od nas wiadomość z linkiem do złożenia wniosku. Po wejściu w link możesz zaktualizować dane lub je potwierdzić.
Jeśli prowadzisz firmę w innej formie prawnej, to również dostaniesz od nas wiadomość, aby zaktualizować dane lub je potwierdzić. Następnie musisz pójść do placówki z kompletem dokumentów, o których pisaliśmy w wiadomości. Dodatkowo na miejscu poprosimy Cię o złożenie oświadczenie o beneficjencie rzeczywistym.
Nota prawna:
To nie jest oferta. Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej ani podatkowej. mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za stosowanie w praktyce informacji objętych powyższym materiałem.
Regulamin rachunków dla firm w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A.
www.mbank.pl/pdf/firmy/konta/regulamin-rachunkow-dla-firm-obowiazuje-od-1 2-12-2022.pdf