pakiet emerytalny
Wybierzesz korzyści z IKE i IKZE i zaczniesz inwestować.
Ty decydujesz, jak wygląda Twój pakiet
Umowę o prowadzenie IKE/IKZE zawierasz z mTFI. Aby móc wpłacać pieniądze na IKE/IKZE za pośrednictwem mBanku, potrzebujesz platformy inwestycyjnej (SFI). Umowę na nią zawierasz z mBankiem.
obniż swoje podatki
do 3 330,43 zł ulgi za 2025 rok
Wpłaty na IKZE możesz co roku odliczać od podstawy opodatkowania. Dodatkowo przy wypłacie po 65. roku życia nie płacisz podatku od zysków kapitałowych (ale płacisz 10% od sumy zebranej na IKZE).
0% podatku od zysków
Pieniądze zebrane na IKE są zwolnione z tzw. podatku Belki (19% od zysków). Nie zapłacisz podatku, jeśli wypłacisz je po 60. roku życia.
inwestycja zmienia się tak, jak Twoje potrzeby
W ramach pakietu wybierasz jeden z trzech funduszy stworzonych z myślą o emeryturze. Każdy nasz fundusz:
z czasem staje się mniej ryzykowny
jest zarządzany przez naszych ekspertów, więc Ty oszczędzasz swój czas
Wybierasz fundusz, który jest dopasowany do roku, w którym przejdziesz na emeryturę. Fundusz emerytalny zmienia się automatycznie z inwestycji o większym ryzyku do inwestycji mniej ryzykownej (zmniejsza się część akcyjna, a zwiększa obligacyjna).
Czyli jeśli do emerytury masz 20 lat, na początku możesz pozwolić sobie na większe wahania wartości inwestycji i dać sobie szansę na wyższy zysk. Jednak gdy się do niej zbliżasz, chcesz utrzymać wartość zgromadzonych pieniędzy.
możesz liczyć na naszą pomoc
Skorzystaj z wiedzy i doświadczenia naszych doradców. Daj nam znać, że masz pytania i zamów rozmowę.
pytania i odpowiedzi
to może Cię zainteresować
promocja
cele inwestycyjne
Inwestuj regularnie na swój cel i zyskaj nawet 250 zł premii.
kalkulator emerytalny
Jaka może być Twoja sytuacja finansowa na emeryturze? W łatwy sposób to sprawdzisz.
To nie jest oferta. Pakiet emerytalny składa się z IKE i/lub IKZE, na których klient może odkładać na emeryturę. Gromadzi pieniądze w formie jednostek uczestnictwa wybranego funduszu emerytalnego (w ramach pakietu dostępne są trzy fundusze). Umowę o prowadzenie IKE/IKZE klient zawiera z mTowarzystwem Funduszy Inwestycyjnych, który zarządza funduszem i prowadzi IKE/IKZE. mBank pełni tutaj rolę pośrednika. Aby móc wpłacać pieniądze na IKE/IKZE za pośrednictwem mBanku, klient potrzebuje platformy inwestycyjnej (SFI). Umowę o przyjmowanie i przekazywanie zleceń (SFI) zawiera z mBankiem. Pakiet emerytalny oferujemy w ramach sprzedaży krzyżowej wiązanej z usługą SFI. Sprzedaż krzyżowa pakietu i usługi SFI nie generuje dla Ciebie dodatkowego ryzyka. Koszt usług świadczonych w ramach sprzedaży krzyżowej jest sumą opłat i prowizji za korzystanie z każdej z usług.
Wypłata z IKE dokonywana jest na wniosek oszczędzającego. Wypłata nie podlega opodatkowaniu, jeżeli jest dokonywana po osiągnięciu wieku 60 lat (lub 55 z uprawnieniami do wcześniejszej emerytury) i pod warunkiem dokonania ponad połowy wpłat, co najmniej 5 lat przed datą wypłaty lub oszczędzania przez co najmniej 5 lat. Środki zgromadzone na IKE podlegają dziedziczeniu. Możliwe jest wskazanie osoby uprawnionej. Limit wpłaty na IKE w 2025 r. wynosi 26 019 zł. Wypłata z IKZE dokonywana jest na wniosek oszczędzającego, po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych. Wypłata podlega opodatkowaniu zryczałtowanym podatkiem dochodowym w stawce 10%. Limit wpłat w 2025 r. wynosi 10 407,60 zł.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym.
Bank nie ponosi odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne nie są depozytem bankowym. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, ewentualny dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf prowizji i opłat oraz regulaminów.
mBank S.A. oświadcza, że:
posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z 30.06.2005 r., zmienione decyzją Komisji Nadzoru Finansowego z 20.03.2012 r., zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego z 20.03.2012 r. oraz zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego z 17.11.2015 r. na prowadzenie działalności maklerskiej,
posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z 23.11.1995 r. na świadczenie usług powierniczych, prowadzenie rachunków papierów wartościowych, rejestrowanie stanu posiadania papierów wartościowych i zmian tego posiadania,
organem nadzorującym mBank S.A. w zakresie działalności, o której mowa w pkt. 1-2, jest Komisja Nadzoru Finansowego, ul. Piękna 20, 00-549 Warszawa.