Czy wiesz, że wpłaty na IKZE możesz co roku odliczyć od podstawy opodatkowania?
Dzięki temu inwestując na emeryturę sprawiasz, że przy płaceniu podatku więcej pieniędzy zostaje w Twojej kieszeni.
Pamiętaj! Inwestowanie wiąże się zarówno z szansą na zysk, jak i ryzykiem straty przynajmniej części pieniędzy.
Aby sprawdzić, czy usługa jest dla Ciebie, wypełnij ankietę MiFID podczas jej aktywacji.
korzyści podatkowe z IKE i IKZE
IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) i IKZE (Indywidualne KontoZabezpieczenia Emerytalnego) to dwa rodzaje kont, które pozwalają odkładać na emeryturę. Każde z nich zapewnia korzyści podatkowe.
Wpłaty na IKZE możesz co roku odliczać od podstawy opodatkowania. Co więcej, przy wypłacie po 65. roku życia nie płacisz też podatku od zysków kapitałowych (ale zapłacisz 10% podatku od całej zebranej na IKZE sumy).
Pieniądze zebrane na IKE są zwolnione z tzw. podatku Belki (19% podatku od zysku). Nie zapłacisz go, jeśli pieniądze wypłacisz po 60. roku życia.
inwestuj po swojemu
W ramach IKE i IKZE możesz inwestować na dwa sposoby: automatyczny i samodzielny. W pierwszym przypadku inwestujesz w gotowy fundusz, którym zarządzają eksperci, a w drugim samodzielnie inwestujesz na giełdzie.
automatycznie
sprawdź, co zyskujesz:
- oszczędność czasu – ustalasz inwestycję raz i ustawiasz comiesięczne wpłaty, które automatycznie z Twojego konta trafiają na IKZE lub IKE
- o wynik funduszu dbają eksperci, możesz śledzić go na bieżąco w serwisie i aplikacji mobilnej
- 0 zł za zakup funduszy
samodzielnie
sprawdź, co zyskujesz:
- swoboda wyboru – wybierasz, czy inwestujesz na giełdzie polskiej czy zagranicznej
- możesz inwestować w akcje, obligacje czy fundusze ETF
- możesz na bieżąco śledzić wynik swojej inwestycji na emeryturę
- 0 zł za otwarcie
warto wiedzieć
IKE i IKZE mają roczne limity wpłat. W 2025 r.
na IKE możesz wpłacić 26 019 zł, a na IKZE 10 407,60 zł. Nie ma minimalnej kwoty
wpłaty.
Jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność gospodarczą, możesz zwiększyć limit wpłat na IKZE.
W 2025 r. to 15 611,40 zł.
najczęściej zadawane pytania
Fundusze dopasowują się z biegiem lat:
- wybierasz fundusz, który jest dopasowany do roku, w którym przejdziesz na emeryturę,
- fundusz emerytalny zmienia się automatycznie – przekształca inwestycję o większym ryzyku w inwestycję mniej ryzykowną (zmniejsza się część akcyjna, a zwiększa obligacyjna).
- wygodny dostęp do konta maklerskiego przez aplikację mobilną i serwis transakcyjny,
- bezpłatne analizy i rekomendacje,
- serwis informacyjny i notowania giełdowe.