Zarządzanie aktywami zgodnie z indywidualnym profilem klienta

 

Proponujemy profesjonalne lokowanie środków przez zespół ekspertów, na podstawie udzielonego przez klienta pełnomocnictwa zgodnie z wybraną strategią inwestycyjną, uwzględniającą:

  •  

    preferencje,

  •  

    cele inwestycyjne,

  •  

    skłonność do ryzyka,

  •  

    oczekiwaną stopę zwrotu w wybranym terminie.

Strategie indywidualne

Zarządzanie aktywami zgodnie z indywidualnym profilem klienta

Strategie indywidualne przygotowywane i zarządzane są zgodnie z indywidualnym profilem i oczekiwaniami inwestycyjnymi klienta w zakresie klas aktywów, alokacji, opłat. 
Minimalna kwota aktywów niezbędna do uruchomienia strategii wynosi 5 mln zł1.

 

 

Strategie modelowe

Zarządzanie aktywami dedykowane klientom polegającym na wiedzy specjalistów

Zarządzający dokonuje kupna i sprzedaży papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, a także podejmuje wszelkie czynności niezbędne do właściwego zarządzania powierzonymi środkami, stałe monitoruje portfel oraz dokonuje zmian struktury portfela, w zależności od koniunktury na rynku.

Oferujemy strategie modelowe o różnym stopniu ryzyka, w tym siedem strategii benchmarkowych oraz jedną strategię niebenchmarkową typu absolute return.

  •  

    Strategia agresywna małych i średnich spółek

    •  

      Cel strategii

      Celem strategii jest uzyskanie w długim okresie znacznego przyrostu kapitału przy akceptacji wysokiego ryzyka inwestycyjnego ze szczególnym nastawieniem na rynek akcji małych i średnich spółek. Ze względu na wysoki dopuszczalny udział akcji małych i średnich spółek w portfelu jego wartość może podlegać znacznym wahaniom.

       

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
      od 0% do 25%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
      od 75% do 125%
      • Zarządzający
      Krzysztof Boryczko
      • Benchmark
      50% * rsWIG80 + 50% * rmWIG40
      • Minimalne zaangażowanie
      50 000 zł
      • Maksymalne zaangażowanie
      500 000 zł

       

      Wyniki

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Agresywna małych i średnich spółek  + 10,37%   - 0,59%   - 0,85%   + 7,92%   + 11,73%   + 74,82% (30/4/2013) 

       

  •  

    Strategia agresywna akcji

    •  

      Cel strategii

      Celem strategii jest uzyskanie w długim okresie znacznego przyrostu kapitału przy akceptacji wysokiego ryzyka inwestycyjnego. Ze względu na wysoki dopuszczalny udział akcji w portfelu jego wartość może podlegać znacznym wahaniom. Udział akcji może się wahać od 60% do 150%, ale z reguły powinien się mieścić w przedziale od 80% do110%. Głównym czynnikiem wpływającym na wynik portfela powinna być selekcja spółek, a alokacja będzie odgrywać mniejszą rolę.

       

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
      od 40%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
      od 60% do 150%
      • Zarządzający
      Krzysztof Boryczko
      • Benchmark
      WIG20
      • Minimalne zaangażowanie
      200 000 zł

       

      Wyniki

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Agresywna akcji +14,34%  -0,55%   +0,81%   +9,88%    +31,29%  +89,33% 

       

  •  

    Strategia akcyjna

    •  

      Cel strategii

      Celem strategii jest uzyskanie w długim okresie znacznego przyrostu kapitału przy akceptacji wysokiego ryzyka inwestycyjnego. Ze względu na wysoki dopuszczalny udział akcji w portfelu, jego wartość może podlegać znacznym wahaniom. Udział akcji może się wahać od 40% do 100%, ale z reguły nie powinien spadać poniżej 60%. Głównym czynnikiem wpływającym na wynik portfela powinna być selekcja spółek, a alokacja będzie odgrywać mniejszą rolę.

       

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
      od 0% do 60%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
      od 40% do 100%
      • Zarządzający
      Krzysztof Boryczko
      • Benchmark
      20% * ro/N + 80% * rWIG20
      • Minimalne zaangażowanie
      200 000 zł

       

      Wyniki

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Akcyjna + 10,06%  - 0,88%  + 0,16%   + 0,16%    + 0,16%   21,65% (8/1/2013)

       

  •  

    Strategia mieszana

    •  

      Cel strategii

      Celem strategii jest długoterminowa maksymalizacja stopy zwrotu z powierzonego kapitału, przy wykorzystaniu dłużnych papierów wartościowych oraz potencjału wzrostowego rynku akcji, przy jednoczesnej akceptacji umiarkowanego ryzyka inwestycyjnego. W krótkich okresach wartość portfela może podlegać wahaniom, jednak celem Zarządzającego jest ochrona powierzonego kapitału, również w okresie dekoniunktury na rynku. Głównym czynnikiem wpływającym na wyniki powinna być selekcja instrumentów wybieranych do portfela, w mniejszym alokacja pomiędzy ryzykowne i bezpieczne instrumenty. Zachowanie strategii powinno przypominać zachowanie funduszy stabilnego wzrostu.

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
      od 40% do 80%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
      od 20% do 60%
      • Zarządzający
      Krzysztof Boryczko, Marcin Grotek
      • Benchmark
      60% * WIBID 3M + 40% * rWIG20
      • Minimalne zaangażowanie
      200 000 zł

       

      Wyniki 

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Mieszana + 5,36%  - 0,71%  + 0,82%   + 3,92%    + 5,88%   14,87% (17/1/2013)
  •  

    Strategia dochodowa

    •  

      Cel strategii

      Celem strategii jest długoterminowa maksymalizacja stopy zwrotu z powierzonego kapitału, przy wykorzystaniu dłużnych papierów wartościowych oraz potencjału wzrostowego rynku akcji, przy jednoczesnej akceptacji umiarkowanego ryzyka inwestycyjnego. W krótkich okresach wartość portfela może podlegać wahaniom, ale celem zarządzającego jest ochrona powierzonego kapitału, również w okresie dekoniunktury na rynku. Głównym czynnikiem wpływającym na wyniki powinna być selekcja instrumentów kupowanych do portfela, w mniejszym alokacja pomiędzy ryzykowne a bezpieczne instrumenty. Zachowanie strategii powinno przypominać zachowanie funduszy stabilnego wzrostu.

       

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
      do 100%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
      od 0% do 30%
      • Zarządzający
      Marcin Grotek, Krzysztof Boryczko
      • Benchmark
      15% WIG20 + 85% WIBID 3M
      • Minimalne zaangażowanie
      500 000 zł

       

      Wyniki

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Dochodowa + 3,99%  - 0,86%  - 1,56%   + 3,62%    + 7,88%  + 24,40% 

       

  •  

    Strategia skarbowa plus

    •  

      Cel strategii

      Uzyskiwanie w średnim i długim okresie stóp zwrotu przewyższających dochodowość instrumentów wolnych od ryzyka przy jednoczesnym utrzymaniu ryzyka inwestycyjnego na niskim poziomie (rozumiane jako niskie prawdopodobieństwo uzyskania ujemnej 12-miesięcznej stopy zwrotu). Dozwolone inwestycje obejmują instrumenty finansowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i instrumenty rynku pieniężnego. Dywersyfikacja portfela docelowo obejmuje kilka lub kilkanaście wybranych serii obligacji skarbowych, co zapewnia dodatkowe bezpieczeństwo inwestycji.

       

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
      do 100%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
      brak
      • Zarządzający
      Marcin Grotek
      • Benchmark
      33% * WIBID 0/N * 0,9 + 67% * Citygroup Poland Government Bond Index
      • Minimalne zaangażowanie
      500 000 zł

       

      Wyniki

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Skarbowa plus + 0,49%  - 1,18%  - 1,76%   + 0,04%    + 10,59%   + 25,76%  

       

  •  

    Strategia skarbowa

    •  

      Cel strategii

      Uzyskiwanie w średnim i długim okresie stóp zwrotu przewyższających dochodowość instrumentów wolnych od ryzyka przy jednoczesnym utrzymaniu ryzyka inwestycyjnego na niskim poziomie (rozumiane jako niskie prawdopodobieństwo uzyskania ujemnej 12-miesięcznej stopy zwrotu). Dozwolone inwestycje obejmują instrumenty finansowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i instrumenty rynku pieniężnego. Dywersyfikacja portfela docelowo obejmuje kilka lub kilkanaście wybranych serii obligacji skarbowych, co zapewnia dodatkowe bezpieczeństwo inwestycji. Zachowanie strategii powinno przypominać zachowanie funduszy rynku pieniężnego inwestujących wyłącznie w bezpieczne instrumenty skarbowe.

       

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
       do 100%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
       brak
      • Zarządzający
       Marcin Grotek
      • Benchmark
       WIBID 0/N * 0,9
      • Minimalne zaangażowanie
       500 000 zł

       

      Wyniki

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Skarbowa + 1,16%   - 0,06%  + 0,12%   + 1,12%    + 6,10%   + 14,53% 

       

  •  

    Strategia wielu klas aktywów

    •  

      Cel strategii

      Strategia typu absolute return. Celem strategii jest uzyskanie w długim okresie stóp zwrotu przewyższających dochodowość instrumentów wolnych od ryzyka przy jednoczesnym utrzymaniu ryzyka inwestycyjnego na umiarkowanym poziomie.
      W celu ochrony wartości portfela inwestycyjnego, w okresach podwyższonego ryzyka inwestycyjnego, Zarządzający może ograniczać ekspozycję na rynek akcji oraz stosować zabezpieczanie portfela przy wykorzystaniu instrumentów pochodnych, jednak ze względu na dopuszczalny wysoki udział akcji w portfelu jego wartość może podlegać istotnym wahaniom, szczególnie w krótkich okresach.

       

      Podstawowe informacje

      • Instrumenty finansowe o niewielkim stopniu ryzyka
      do 100%
      • Ryzykowne instrumenty finansowe
      do 100%
      • Zarządzający
      Dawid Czopek
      • Benchmark
      strategia niebenchmarkowa
      • Minimalne zaangażowanie
      200 000 zł

       

      Wyniki

         YTD  1M  3M  12M  36M 60M lub od początku funkcjonowania
        31.12.2015
      30.11.2016
      31.10.2016
      30.11.2016
      31.08.2016
      30.11.2016
      30.11.2015
      30.11.2016
      30.11.2013
      30.11.2016
      30.11.2011
      30.11.2016
      Wielu klas aktywów + 2,37%  - 0,93%  + 0,01%    + 1,70%    + 10,14%  + 54,89% 

       

Centrum informacji

Adres do korespondencji

mBank S.A.
Private banking
ul. Wspólna 47/49
00-684 Warszawa

Znajdź oddział

Zapraszamy do kontaktu:

Centrum telefoniczne private banking oraz zastrzeganie kart płatniczych:

Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

mWealth Management. świadczy usługi na podstawie zawieranej z klientem umowy o zarządzanie portfelem instrumentów finansowych, określającej w szczególności czynniki ryzyka, które należy brać pod uwagę przy wyborze oferowanych strategii inwestycyjnych. Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mWealth Management udzieliła Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego).

Źródło: Wyliczenia własne mWealth Management. Stopa zwrotu brutto nie uwzględnia opłaty za zarządzanie portfelem. Powyższe wyniki nie stanowią gwarancji osiągnięcia ich w przyszłości. Podane stopy zwrotu prezentowane są przed badaniem audytora, dlatego też ostateczne wyniki mogą ulec zmianie.