Portfele Modelowe - zarządzanie aktywami
bez angażowania własnego czasu w proces inwestycyjny

Klienci korzystający z usług private banking & wealth management mBanku mogą wybrać jeden z czterech Portfeli Modelowych1  zarządzanych przez mWealth Management, o jasno zróżnicowanym poziomie ryzyka związanego z inwestowaniem na rynku akcji.


W ramach strategii każdego Portfela, zarządzający może dokonywać zmian - zmniejszając lub zwiększając ekspozycję na rynek akcji, ale podstawowym czynnikiem wpływającym na wynik jest selekcja instrumentów wchodzących w skład Portfeli.
Klient samodzielnie, lub we współpracy z doradcą, decyduje o podziale swoich środków pomiędzy cztery dostępne Portfele:

  •  

    Portfel agresywny

  •  

    Portfel zrównoważony

  •  

    Portfel stabilnego wzrostu

  •  

    Portfel konserwatywny

Możliwość łączenia ochrony ubezpieczeniowej z pomnażaniem kapitału

Portfele Modelowe prowadzone są w formie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych (UFK). Są to fundusze inwestycyjne powiązane z polisą na życie, które umożliwiają łączenie ochrony ubezpieczeniowej z pomnażaniem kapitału. Korzystną cechą polisy ubezpieczeniowej jest odroczenie na czas trwania inwestycji płatności podatku dochodowego.

 

Wszystkie Portfele Modelowe są zarządzane przez jeden zespół, dobór instrumentów jest oparty na tej samej metodologii. 
Różnią się przede wszystkim poziomem ryzyka, zależnym od zaangażowania na rynku akcji.

Zarządzający i wyniki Portfeli Modelowych

Zarządzający

Wojciech Bogacki i Maksymilian Łochowski

Ubezpieczyciel

COMPENSA Towarzystwo Ubezpieczeń na życie S.A. Vienna Insurance Group

 

Wyniki brutto

  YTD 1M 3M 12M 36M 60M
31.12.2016 31.08.2017 31.07.2017
31.08.2017
31.05.2017
31.08.2017
31.08.2016
31.08.2017
31.08.2014
31.08.2017
31.08.2012
31.08.2017

Konserwatywny

-0,6%

-0,11%

0,1%

1,1%

6,1%

16,8%

Stabilnego wzrostu

3,7%

0,22%

1,0%

8,2%

11,3%

37,9%

Zrównoważonego wzrostu

6,3%

0,25%

1,1%

9,9%

11,4%

40,7%

Agresywny

10,6%

0,82%

1,6%

16,7%

16,0%

56,4%

 

 

Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

mBank S.A. świadczy usługi na podstawie zawieranej z klientem umowy o zarządzanie portfelem instrumentów finansowych, określającej w szczególności czynniki ryzyka, które należy brać pod uwagę przy wyborze oferowanych strategii inwestycyjnych. Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mBank S.A. udzieliła Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego).

Źródło: Wyliczenia własne mBank S.A. Stopa zwrotu brutto nie uwzględnia opłaty za zarządzanie portfelem. Powyższe wyniki nie stanowią gwarancji osiągnięcia ich w przyszłości. Podane stopy zwrotu prezentowane są przed badaniem audytora, dlatego też ostateczne wyniki mogą ulec zmianie.

Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty całości bądź części kapitału.

Centrum informacji

Adres do korespondencji

mBank S.A.
Private banking
ul. Wspólna 47/49
00-684 Warszawa

Znajdź oddział

Zapraszamy do kontaktu:

Centrum telefoniczne private banking oraz zastrzeganie kart płatniczych:

1 nazwa marketingowa Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym o charakterze inwestycyjnym skierowanego do klientówm mWealth Management S.A.