To nie jest oferta.
Szczegółowe informacje, w tym warunki i opłaty związane z Pakietem Inwestycja z Lokatą znajdziesz w Regulaminie Pakietu Inwestycja z Lokatą dla klientów private banking oraz w Komunikacie warunków dla Pakietu Inwestycja z Lokatą dla klientów private banking.

Inwestycje
Przez Inwestycje rozumiemy usługi i produkty dostępne w ramach maklerskich usług wealth management.
Aby skorzystać z Pakietu, należy zawnioskować o usługi wealth management. Usługi wealth management udostępniamy klientom, którzy posiadają rachunek bankowy private banking prowadzony przez mBank S.A.
Sprzedaż w ramach Pakietu Inwestycji z Lokatą jest w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi sprzedażą krzyżową.

Sprzedaż usług wealth management z Lokatą w ramach sprzedaży krzyżowej nie wpływa na ryzyko i opłaty związane z tymi usługami traktowanymi odrębnie.
Informacje na temat kosztów związanych z:
1) usługami bankowymi znajdziesz w Taryfie opłat i prowizji bankowych mBanku S.A. dla klientów Private Banking,
2) usługami wealth management znajdziesz w Tabeli opłat i prowizji dla Klientów Wealth Management w Biurze Maklerskim mBanku.
Szczegółowe informacje, w tym warunki udostępniania i świadczenia usług wealth management oraz przewidywane opłaty i koszty z nimi związane znajdziesz w:
3) Regulaminie świadczenia wybranych usług maklerskich dla Klientów Wealth Management w Biurze Maklerskim mBanku,
4) Regulamin świadczenia Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego dla Klientów Wealth Management Biura maklerskiego mBanku,
5) Regulaminie świadczenia Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro maklerskiego mBanku,
6) Regulaminie świadczenia Usługi Zarządzania Portfelem Instrumentów Finansowych przez Biuro maklerskie mBanku,
7) Informacji o Biurze Maklerskim mBanku i świadczonych usługach maklerskich
które udostępniamy na stronie https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/private-banking/wealth-management/uslugi-wealth-management/.
Usługi wealth management świadczymy w ramach wyodrębnionej jednostki organizacyjnej – Biura maklerskiego mBanku, na podstawie zawartej z klientem umowy, w której regulujemy podstawowe prawa i obowiązki oraz zasady świadczenia danej usługi. Przed zawarciem właściwej umowy zwracamy się do klienta z prośbą o podanie informacji pozwalających na dokonanie oceny jego wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego, nastawienia do ryzyka, sytuacji finansowej oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Na podstawie tej oceny określamy, czy nabywane instrumenty są zgodne z celami, cechami i potrzebami klienta oraz czy strategia inwestycyjna w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelem instrumentów finansowych jest dla klienta odpowiednia. Nie zawieramy umów obejmujących nieodpowiednie strategie inwestycyjne.
Informacja o charakterystyce poszczególnych instrumentów finansowych i szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestycji w określone instrumenty finansowe, znajdziesz w wymieniowych dokumentach dostępnych na naszej stronie. Szczegółowe informacje dotyczące inwestowania w poszczególne fundusze inwestycyjne znajdują się w prospekcie informacyjnym, informacji dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, o ile jest sporządzana, oraz kluczowych informacjach dla inwestorów. Te dokumenty są dostępne na stronach towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz w oddziałach mBanku.
Zwracamy uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych strata może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, tabel i taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni, mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową i cel oraz horyzont inwestycyjny.
Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mBank S.A. udzieliła Komisja Nadzoru Finansowego.
mBank S.A. | Biuro maklerskie mBanku | ul. Prosta 18  |  00-850 Warszawa | tel. +48 22 697 49 00, fax +48 22 697 48 20

Lokata
Oprocentowanie Lokaty dostępnej w Pakiecie Inwestycja z Lokatą określamy w aktualnym Komunikacie warunków. Szczegółowe informacje, w tym warunki i opłaty związane z lokatami znajdziesz na stronie https://www.mbank.pl/private-banking/bankowosc-codzienna/oszczednosci/lokaty/ w Regulaminie lokat dla w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A. i Tabeli oprocentowania Private Banking mBanku S.A.