zarządzanie ryzykiem walutowym
Skuteczne zabezpieczenie przed wahaniami kursów walut.
zabezpiecz ryzyko zmiany cen
Produkty z zakresu zarządzania ryzykiem pomogą Twojej firmie ograniczyć ryzyko związane z wahaniami kursów walut. Dzięki temu możesz dokładnie określać i prognozować przepływy oraz wyniki finansowe.
Kursy walut, które zabezpieczysz w mBanku:
EUR-PLN
USD-PLN
EUR-USD
CHF-PLN
GBP-PLN
i wiele innych
Ryzyko walutowe to niekorzystna zmiana wysokości zobowiązań lub należności denominowanych w walutach obcych. Wiąże się ze stratą, ponieważ oznacza niższe przychody lub wyższe koszty działalności.
Kursy walutowe zależą od wielu czynników: gospodarczych, politycznych, spekulacyjnych. Ich zmienność potęgują kryzysy finansowe i gospodarcze.
dla kogo
mogą być narażone na niekorzystną zmianę wartości swoich należności lub zobowiązań wskutek wahań walutowych,
prowadzą wymianę handlową z zagranicą,
finansują działalność kredytami denominowanymi w walutach obcych,
rozliczają się z kontrahentami w złotych, a ich koszty lub przychody zależą od poziomu kursu walutowego
dlaczego warto
mogą być narażone na niekorzystną zmianę wartości swoich należności lub zobowiązań wskutek wahań walutowych,
prowadzą wymianę handlową z zagranicą,
finansują działalność kredytami denominowanymi w walutach obcych,
rozliczają się z kontrahentami w złotych, a ich koszty lub przychody zależą od poziomu kursu walutowego
jak to robimy
Jeśli jesteś:
eksporterem – pomożemy zabezpieczyć Twoją firmę przed spadkiem kursu walutowego,
importerem – ochronimy Cię przed wzrostem cen walut obcych.
Dzięki produktom rynku finansowego zniwelujesz lub ograniczysz potencjalną stratę wynikającą ze zmian kursowych.
W wyniku transakcji możesz otrzymać:
ustalony, stały kurs walutowy lub
maksymalny, minimalny kurs wymiany lub
elastyczny kurs wymiany w określonym przez Ciebie przedziale.
co nas wyróżnia
dbamy, aby zapewnić Ci odpowiednią wiedzę przed podjęciem decyzji o transakcji,
jesteśmy profesjonalnym, wiarygodnym partnerem – mamy kompetencje i długoletnie doświadczenie rynkowe,
oferujemy wsparcie merytoryczne np. w formie prognoz makroekonomicznych i walutowych
nasze rozwiązania
Do każdej firmy i transakcji podchodzimy indywidualnie. Przygotujemy dla Ciebie rozwiązanie, które pasuje do profilu Twojej firmy i Twojego podejścia do ryzyka. Nasi klienci najczęściej decydują się na te rozwiązania:
Zawieramy z Tobą umowę, w której jedna strona zobowiązuje się w przyszłości kupić walutę, a druga ją sprzedać. Kurs rozliczenia (kurs terminowy) ustalamy z góry. Zastosujemy go do rozliczenia, niezależnie od tego, jaki będzie bieżący kurs rynkowy.
Datę rozliczenia możesz przyspieszyć lub odroczyć jeśli np. kontrahent zmieni termin płatności. Samo zawarcie transakcji nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi kosztami.
Możesz kupić prawo kupna (opcja CALL) lub sprzedaży (opcja PUT) waluty na z góry ustalonych warunkach. Jeśli będą one dla Ciebie korzystne, automatycznie zrealizujesz swoje prawo w dniu wygaśnięcia opcji.
Jedynym kosztem zabezpieczenia, który ponosisz przy tym rozwiązaniu, jest cena opcji (premia). Zależy ona przede wszystkim od kursu realizacji, długości kontraktu oraz zmienności kursu walutowego.
To połączenie co najmniej dwóch różnych opcji w jeden instrument. Dzięki temu:
możesz zmniejszyć – często nawet do zera – płaconą premię. Koszt zakupu jednej opcji pokrywa się sprzedażą innej opcji,
zyskujesz dodatkową elastyczność – masz gwarancję ceny, ale możesz jednocześnie korzystać z atrakcyjnego kursu rynkowego.
Popularnym przykładem strategii jest korytarz walutowy. Wspólnie określamy przedział, wewnątrz którego możesz wymieniać walutę po bieżącym kursie. Jeśli jesteś:
importerem - kupiona opcja chroni Cię, jeśli kurs rynkowy "wyjdzie" z korytarza górą (wzrośnie powyżej górnej granicy). Jeśli kurs spadnie poniżej "widełek", wymieniasz walutę po kursie minimalnym (równym sprzedanej opcji).
eksporterem - kupiona opcja chroni Cię, jeśli kurs rynkowy "wyjdzie" z korytarza dołem (spadnie poniżej dolnej granicy). Jeśli kurs wzrośnie powyżej "widełek", wymieniasz walutę po kursie maksymalnym (równym sprzedanej opcji).
o czym warto pamiętać
opisane rozwiązania mają charakter zabezpieczający – muszą pasować do struktury przepływów walutowych w Twojej firmie,
nie ma jednego najlepszego rozwiązania. Zanim wybierzesz instrument finansowy, dobrze poznaj korzyści i ryzyka z nim związane. Każdorazowo dopasuj produkty do bieżącej sytuacji rynkowej oraz polityki zarządzania ryzykiem w Twojej firmie,
jeśli sytuacja finansowa Twojej firmy zmieni się, oceń ponownie efektywność zabezpieczenia (sprawdź, czy i jak zmieniła się wartość podmiotu zabezpieczenia),
nie gwarantujemy Ci, że dzięki opisanej transakcji zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny,
zawarcie transakcji opisanych wtym materiale może wiązać się z ryzykiem nieograniczonej straty.
powiązane produkty i usługi
mPlatforma walutowa
rozwiązanie przeznaczone dla firm, które realiozują lub otrzymują płatności w walutach obcych
natychmiastowa transakcja wymiany walut
wymiana walut po atrakcyjnych kursach opartych na bieżących notowaniach międzybankowych