• zaloguj się
    • artykuł

    2 min.

    Czym jest czerwona teczka?

    ostatnia aktualizacja:

    Czerwona teczka, nazywana również „teczką awaryjną” lub „teczką na wszelki wypadek”, to specjalnie przygotowany zestaw dokumentów, który pomoże Ci w trudnych momentach.

    Znajdują się w niej kluczowe informacje finansowe, prawne i osobiste, które mają wesprzeć Ciebie i  i Twoich bliskim w przejściu przez cały proces formalności. Teczka powinna być przechowywana w bezpiecznym i łatwo dostępnym miejscu. Zwykle w fizycznej teczce lub segregatorze, by w przypadku nieprzewidzianych sytuacji życiowych, łatwo po nią sięgnąć i sprawnie odszukać potrzebne do informacje.

     

    Dlaczego warto mieć czerwoną teczkę?

    1. Bezpieczeństwo i spokojna głowa – masz pewność, że ważne dokumenty są w jednym miejscu. 

    2. Zabezpieczenie bliskich – jeśli sytuacja tego wymaga, Twoi bliscy mogą łatwo znaleźć potrzebne dane. 

    3. Szybki dostęp do kluczowych danych – teczka to uporządkowane źródło informacji. Jeśli pilnie czegoś potrzebujesz, masz to pod ręką. 

    4. Wsparcie w planowaniu spadkowym – teczka może zawierać testament i wskazówki dla spadkobierców, a także inne ułatwienia, np. specjalną dyspozycję w banku, dzięki której bliscy otrzymają dostęp do pieniędzy, jeszcze przed sprawą spadkową. Sprawdź dyspozycję.

     

    Jak przygotować czerwoną teczkę? 

    1. Przygotuj listę dokumentów i informacji. Niżej znajdziesz przykładową listę. 

    2. Zgromadź dokumenty lub/i kserokopie. Przygotuj instrukcje. 

    3. Ustal z bliskimi bezpieczne miejsce przechowywania teczki. 

    4. Aktualizuj teczkę.

     

    Co powinno być w czerwonej teczce?

    Zawartość teczki możesz dostosować do swoich potrzeb, jednak zawsze warto uwzględnić podstawowe elementy: 

    1. Dokumenty tożsamości i urzędowe:

    • PESEL, NIP, itp., 

    • akt urodzenia, akt małżeństwa, akt zgonu bliskich, 

    • kserokopie dowodu osobistego, paszportu, prawa jazdy – gdy masz kopię, łatwiej podasz dane, np. przy utracie oryginału dokumentu.

    2. Dokumenty finansowe: 

    • informacje o kontach i produktach bankowych, a także pełnomocnictwach do kont, 

    • umowy kredytowe, hipoteczne, leasingi, 

    • informacje o lokatach, akcjach, inwestycjach, IKE, IKZE, PPK (Pracownicze Plany Kapitałowe). 

    3. Dokumenty ubezpieczeniowe: 

    • polisy na życie, zdrowotne, majątkowe, 

    • kontakty do ubezpieczycieli. 

    4. Majątek i nieruchomości: 

    • akty własności, umowy najmu, 

    • informacje o majątku ruchomym (np. samochody, cenne przedmioty). 

    5. Dane medyczne: 

    • grupa krwi, historia zdrowia, przebyte zabiegi, choroby, alergie, 

    • lista przyjmowanych leków, 

    • kontakty do lekarzy prowadzących. 

    6. Sprawy osobiste i duchowe: 

    • testament, oświadczenia woli,

    • lista kontaktów do bliskich osób, 

    • wskazówki organizacyjne po śmierci (np. preferencje pogrzebowe). 

    7. Instrukcja obsługi życia codziennego – np.: 

    • jak obsługiwać system alarmowy, ogrzewania, itp.

    •  jak opiekować się zwierzętami. 

    8. Instrukcje dostępu: 

    • do kont e-mail, mediów społecznościowych, 

    • chmury, itp. 

    9. Inne: 

    • Instrukcja, gdzie znajduje się oryginał testamentu, 

    • inne ważne dokumenty.

     

    Przygotowanie czerwonej teczki może zająć chwilę, jednak zdecydowanie warto to zrobić. Zabezpiecz siebie i bliskich na wypadek zdarzeń losowych. Zyskaj spokój na co dzień. Pobierz listę obszarów do przygotowania czerwonej teczki. 

    poprzedni

    Nota prawna

    To nie jest oferta. Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty. mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za stosowanie w praktyce informacji objętych powyższym materiałem.

    wyniki wyszukiwania