zrównoważony rozwój w inwestycjach
czym są czynniki zrównoważonego rozwoju
Czynniki zrównoważonego rozwoju to kwestie środowiskowe, społeczne i pracownicze, kwestie dotyczące poszanowania praw człowieka oraz przeciwdziałania korupcji i przekupstwu. Na czynniki zrównoważonego rozwoju składają się m.in. takie tematy jak:
zarządzanie odpadami,
redukcja emisji dwutlenku węgla,
ochrona praw pracowniczych i praw człowieka,
walka z dyskryminacją,
przeciwdziałanie korupcji i przekupstwu.
gdy mierzymy czynniki zrównoważonego rozwoju, zwracamy uwagę na 3 obszary
środowisko (E)
odnawialne Źródła Energii
emisja gazów cieplarnianych
gospodarka o obiegu zamkniętym
zmiany klimatyczne
gospodarka wodna
bioróżnorodność
społeczeństwo (S)
zdrowie i bezpieczeństwo
warunki pracy
prawa człowieka
wpływ na lokalną społeczność
równe szanse
ochrona danych
odpowiedzialne inwestycje
ład korporacyjny (G)
etyka biznesu
niezależność nadzorcza
struktura zarządu
cyberbezpieczeństwo
zarządzanie ryzykiem
przywództwo
transparentność podatkowa
przeciwdziałanie korupcji i przekupstwu
środowisko (E)
odnawialne Źródła Energii
emisja gazów cieplarnianych
gospodarka o obiegu zamkniętym
zmiany klimatyczne
gospodarka wodna
bioróżnorodność
społeczeństwo (S)
zdrowie i bezpieczeństwo
warunki pracy
prawa człowieka
wpływ na lokalną społeczność
równe szanse
ochrona danych
odpowiedzialne inwestycje
ład korporacyjny (G)
etyka biznesu
niezależność nadzorcza
struktura zarządu
cyberbezpieczeństwo
zarządzanie ryzykiem
przywództwo
transparentność podatkowa
przeciwdziałanie korupcji i przekupstwu
środowisko (E)
odnawialne Źródła Energii
emisja gazów cieplarnianych
gospodarka o obiegu zamkniętym
zmiany klimatyczne
gospodarka wodna
bioróżnorodność
społeczeństwo (S)
zdrowie i bezpieczeństwo
warunki pracy
prawa człowieka
wpływ na lokalną społeczność
równe szanse
ochrona danych
odpowiedzialne inwestycje
ład korporacyjny (G)
etyka biznesu
niezależność nadzorcza
struktura zarządu
cyberbezpieczeństwo
zarządzanie ryzykiem
przywództwo
transparentność podatkowa
przeciwdziałanie korupcji i przekupstwu
zrównoważony rozwój w naszej ofercie funduszy inwestycyjnych i usłudze doradztwa inwestycyjnego oraz usłudze jednorazowego doradztwa inwestycyjnego
Działania na rzecz:
powstrzymania dalszych zmian klimatu,
przejścia na gospodarkę niskoemisyjną,
zmniejszenia produkcji zanieczyszczeń
zwalczania nierówności w pracy czy w społeczeństwie
można wspierać także za pośrednictwem produktów inwestycyjnych.
Gdy wybierasz instrumenty finansowe, decydujesz o tym, czy Twoje pieniądze trafią do emitentów, którzy uwzględniają czynniki zrównoważonego rozwoju w swojej działalności. Mogą to być inwestycje, które np.:
są zgodne z celami środowiskowymi,
przyczyniają się do realizacji celów środowiskowych lub społecznych,
uwzględniają negatywne skutki dla środowiska lub spraw społecznych.
Gdy będziesz korzystać z naszych usług, poprosimy Cię żebyś określił/a:
swój cel ESG – w usłudze Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych,
swój cel i swoje preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju – w doradztwie inwestycyjnym i jednorazowym doradztwie inwestycyjnym.
W obszarze inwestycji jesteśmy świadomi naszej odpowiedzialności pod kątem zrównoważonego rozwoju. Gdy wybieramy fundusze, które proponujemy w ramach naszych rozwiązań czy rekomendacji, uwzględniamy czynniki zrównoważonego rozwoju.
Wierzymy, że wpływają one istotnie na wyniki inwestycyjne. Dlatego, gdy udzielamy rekomendacji inwestycyjnych w usłudze doradztwa inwestycyjnego w formie modelowej lub gdy dodajemy nowy fundusz do usługi jednorazowego doradztwa Inwestycyjnego, bierzemy pod uwagę:
ryzyko dla zrównoważonego rozwoju,
negatywne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju.
Przez ryzyko rozumiemy sytuacje lub warunki środowiskowe, społeczne lub związane z zarządzaniem, które - jeśli wystąpią - mogłyby mieć, rzeczywisty lub potencjalny, istotny negatywny wpływ na wartość inwestycji naszych klientów.
W praktyce oznacza to, że:
1. W ofercie funduszy inwestycyjnych
Przyjmujemy, że fundusze uwzględniają czynniki zrównoważonego rozwoju, jeśli jednocześnie:
podlegają pod wymóg ujawnieniowy zgodnie z art. 8 lub 9 SFDR
orazposiadają rating ESG MSCI
na poziomie BBB i wyższym.
Brak spełnienia tych dwóch kryteriów oznacza, że w naszej ocenie fundusz nie uwzględnia czynników zrównoważonego rozwoju. A więc, jeśli fundusz:
nie podlega pod wymóg ujawnieniowy zgodnie z art. 8 lub 9 SFDR lub
nie ma ratingu MSCI lub
jego rating MSCI jest niższy niż BBB
przyjmujemy, że nie uwzględnia on kwestii zrównoważonego rozwoju. Korzystamy z oceny „Fund ESG Rating” dostarczonej przez agencję MSCI z 7-stopniową skalą od AAA do CCC (gdzie AAA to rating najwyższy, a CCC najniższy).
2. W ofercie doradztwa inwestycyjnego i jednorazowego doradztwa inwestycyjnego
Gdy udzielamy rekomendacji inwestycyjnych, w usłudze doradztwa inwestycyjnego lub gdy włączamy nowy fundusz do usługi Jednorazowego Doradztwa Inwestycyjnego bierzemy pod uwagę czynniki zrównoważonego rozwoju.
Zasady, które stosujemy w usługach: doradztwa inwestycyjnego i jednorazowego doradztwa inwestycyjnego w mBanku znajdziesz w dokumencie: „Informacje wynikające z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych („SFDR”) w mBanku w usłudze doradztwa inwestycyjnego i jednorazowego doradztwa inwestycyjnego”. Dokument ten zawiera m.in.:
strategię w zakresie ryzyka dla zrównoważonego rozwoju w usłudze doradztwa inwestycyjnego - art. 3 SFDR
oświadczenie dotyczące głównych niekorzystnych skutków usług doradztwa inwestycyjnego dla czynników zrównoważonego rozwoju - art. 4 SFDR
informacje na temat polityk wynagrodzeń w związku z wprowadzaniem do działalności ryzyka dla zrównoważonego rozwoju – Art. 5 SFDR.
dokumenty
Korzystanie przez mBank z danych MSCI ESG RESEARCH LLC lub jej podmiotów stowarzyszonych („MSCI”) oraz używanie logo MSCI, znaków towarowych, znaków usługowych lub nazwy indeksów niniejszych, nie stanowi sponsoringu, zatwierdzenia, rekomendacji ani promocji mBanku przez MSCI. Usługi i dane MSCI są własnością MSCI lub jej dostawców informacji i są dostarczane „takie, jakie są”, bez gwarancji. Nazwy i logo MSCI są znakami towarowymi MSCI.
To nie jest oferta.
Szczegółowe informacje dotyczące usługi doradztwa inwestycyjnego zamieściliśmy w Regulaminie doradztwa inwestycyjnego w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A. Usługę doradztwa inwestycyjnego świadczymy na podstawie umowy jedynie dla klientów:
a) którzy zawarli umowę Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych,
b) dla których usługę doradztwa inwestycyjnego oceniliśmy jako odpowiednią na podstawie ankiety MiFID.
Usługę doradztwa inwestycyjnego oferujemy w ramach sprzedaży krzyżowej wiązanej, wyłącznie z usługą SFI. Sprzedaż krzyżowa usługi doradztwa inwestycyjnego z usługą SFI nie generuje dla Ciebie dodatkowego ryzyka. Koszt usług świadczonych w ramach sprzedaży krzyżowej jest sumą opłat i prowizji za korzystanie z każdej z usług. Szczegółowe warunki i opłaty związane z Usługą Doradztwa Inwestycyjnego określamy w Regulaminie doradztwa inwestycyjnego w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A., który znajduje się na: www.mBank.pl/pomoc/dokumenty/oferta-indywidualna/inwestycje/doradztwo-inwestycyjne/regulamin oraz w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A.: Produkty inwestycyjne znajdującej się na: www.mBank.pl/pomoc/oplaty/interaktywna/ind/. Rekomendacja nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestowania w jednostki uczestnictwa danego funduszu inwestycyjnego oraz też tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych znajdziesz w prospekcie informacyjnym lub, w przypadku funduszy zagranicznych, równoważnym dokumencie. Nie ponosimy odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Decyzje o zainwestowaniu w dany fundusz inwestycyjny, nawet pomimo naszej rekomendacji, podejmujesz samodzielnie. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, ewentualny dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, można też stracić co najmniej część zainwestowanych środków. Ponadto, potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów.
Usługa przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych jest świadczona przez mBank tylko dla klientów mBanku. Szczegółowe warunki i opłaty z nią związane, a także informacje o ryzykach inwestycyjnych są określone w Regulaminie Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych dla osób fizycznych i klientów Private Banking w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A., w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A.: Produkty inwestycyjne oraz w prospekcie informacyjnym lub KID danego funduszu, znajdujących się na:
https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/oferta-indywidualna/inwestycje/supermarket-funduszy-inwestycyjnych/regulamin/, https://www.mbank.pl/pomoc/oplaty/interaktywna/ind/, https://www.mbank.pl/serwis-ekonomiczny/notowania-funduszy/
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym.
Bank nie ponosi odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne nie są depozytem bankowym. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, ewentualny dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf prowizji i opłat oraz regulaminów.
mBank S.A. oświadcza, że:
a) posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z 30.06.2005 r., zmienione decyzją Komisji Nadzoru Finansowego z 20.03.2012 r., zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego z 20.03.2012 r. oraz zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego z 17.11.2015 r. na prowadzenie działalności maklerskiej,
b) posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z 23.11.1995 r. na świadczenie usług powierniczych, prowadzenie rachunków papierów wartościowych, rejestrowanie stanu posiadania papierów wartościowych i zmian tego posiadania,
c) organem nadzorującym mBank S.A. w zakresie działalności, o której mowa w pkt. 1-2, jest Komisja Nadzoru Finansowego, ul. Piękna 20, 00-549 Warszawa.