Private banking mBanku od ponad 25 lat dba o długoterminowe zarządzanie majątkiem zamożnych klientów oraz obsługę ich bieżących potrzeb finansowych. Wieloletnie relacje są najlepszym dowodem na jakość świadczonych przez nas usług. W odpowiedzi na zmieniające się potrzeby klientów, stale wzbogacamy naszą ofertę. Proponujemy sprawdzone rozwiązania, które pozwolą zabezpieczyć Twój majątek i przekazać go w optymalny sposób, bez dodatkowych obciążeń podatkowych.

Proces sukcesyjny to zaplanowane przekazanie majątku. Bardzo duży nacisk kładziemy na efektywność oraz bezpieczeństwo rodziny i zgromadzonych aktywów. Warto zaplanować go właściwie, zwłaszcza jeśli:

  • zamierzasz przekazać jak najwyższą kwotę wskazanym przez siebie osobom w jak najkrótszym czasie
  • chcesz mieć pewność, że majątek zostanie podzielony zgodnie z Twoim życzeniem
  • Twoje dzieci nie chcą lub jeszcze nie wiedzą czy chcą przejąć zarządzanie Twoim biznesem

Proces sukcesyjny możemy podzielić na trzy etapy:

Etap przygotowawczy:

  • audyt sukcesyjny - analiza sytuacji wyjściowej klienta i jego rodziny na wypadek wystąpienia nagłych zdarzeń losowych, w tym śmierci właściciela firmy. Efektem audytu jest raport sukcesyjny, który ma na celu wskazanie ryzyka prawnego związanego z zaistnieniem takich zdarzeń oraz kierunki dalszego działania.
  • audyt prawnopodatkowy - identyfikacja potencjalnych zagrożeń, zwiększenie bezpieczeństwa i efektywności prowadzonego przedsiębiorstwa.

Etap wdrożeniowy:

  • stworzenie planu sukcesji, testamentu, umowy majątkowej partnerskiej czy konstytucji rodzinnej
  • przekształcenia prowadzonej działalności gospodarczej, zakładanie spółek celowych czy fundacji prywatnych
  • podjęcie działań zmierzających do sprzedaży przedsiębiorstwa (jeżeli zajdzie taka konieczność)

Etap powdrożeniowy:

  • zarzadzanie aktywami płynnymi
  • bieżące doradztwo prawne, podatkowe i księgowe
  • koordynowania relacji z bankami i administratorami spółek z zagranicznych jurysdykcji, w których ulokowane zostały aktywa
  • finansowe i biznesowe due diligence, czyli analiza kondycji podmiotów na potrzeby finansowania, zbycia lub akwizycji
  • analiza korzyści i czynników podnoszących wartość (value drivers) biznesów i spółek

Korzyści procesu sukcesyjnego

Zwiększenie bezpieczeństwa posiadanych aktywów - asset protection

Zabezpieczenie interesu rodziny

Zapewnienie ciągłości przedsiębiorstwa rodzinnego

Uregulowanie relacji rodzinnych i biznesowych

Uporządkowanie struktury prowadzonej działalności

Wybraliśmy dla Ciebie

 

Asset management

więcej na temat Asset management
 

Doradztwo inwestycyjne

więcej na temat Doradztwo inwestycyjne

 
Centrum informacji

Adres do korespondencji

mBank S.A.
Private banking
ul. Prosta 18, 
00-850 Warszawa

ZNAJDŹ ODDZIAŁ

Zapraszamy do kontaktu


801 333 555

Centrum telefoniczne private banking oraz zastrzeganie kart płatniczych

801 637 666 lub 42 637 66 60  

mLinia 801 300 800