Sukcesja

Private banking mBanku od ponad 25 lat dba o długoterminowe zarządzania majątkiem zamożnych klientów oraz obsługę ich bieżących potrzeb finansowych. Wieloletnie relacje są najlepszym dowodem na jakość świadczonych przez nas usług. W odpowiedzi na zmieniające się potrzeby klientów, stale wzbogacamy naszą ofertę. Proponujemy sprawdzone rozwiązania, które pozwolą zabezpieczyć Twój majątek i przekazać go w optymalny sposób, bez dodatkowych obciążeń podatkowych.

Proces sukcesyjny to zaplanowane przekazanie majątku. Bardzo duży nacisk kładziemy na efektywność oraz bezpieczeństwo rodziny i zgromadzonych aktywów. Warto zaplanować go właściwie, zwłaszcza jeśli:

• zamierzasz przekazać jak największą kwotę wskazanym przez siebie osobom, w jak najkrótszym czasie
• chcesz mieć pewność, że majątek zostanie podzielony zgodnie z Twoim życzeniem
• Twoje dzieci nie chcą lub jeszcze nie wiedzą, czy chcą przejąć zarządzanie Twoim i biznesom

Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom naszych klientów, mBank we współpracy z wyselekcjonowanymi kancelariami prawno-podatkowymi stworzył usługę planowania majątku i sukcesji, która nie tylko pozwala uporządkować aktywa prywatne i firmowe ale także przekazać majątek następnemu pokoleniu.

.

Istnieje wiele przyczyn, dla których należy właściwie zaplanować transfer międzypokoleniowy:

• nie ma naturalnego następcy zdolnego i/lub chcącego kontynuować działalność klienta
• pragnie ułożenia grona sukcesorów w sposób odmienny od wynikającego z polskiego kodeksu cywilnego
• dąży do zbudowania trwałej platformy budującej pozycję majątkową rodziny w perspektywie pokoleniowej
• zamierza przekazać jak najwyższą kwotę swoim wskazanym beneficjentom z jak najmniejszym opóźnieniem
• chce mieć pewność, iż majątek zostanie podzielony zgodnie z jego życzeniem, jak również że spełnione zostaną potrzeby każdego beneficjenta
• chce odcięcia osobistego powiązania z posiadanymi aktywami celem zachowania anonimowości

• Zwiększenie bezpieczeństwa posiadanych aktywów - asset protection
• Zabezpieczenie interesu rodziny
• Zapewnienie ciągłości przedsiębiorstwa rodzinnego
• Uregulowanie relacji rodzinnych i biznesowych
• Uporządkowanie struktury prowadzonej działalności

.

Ustawa o fundacji rodzinnej, która 26 stycznia 2023 r. została przyjęta przez Sejm RP, ureguluje – po raz pierwszy w polskim prawie – kwestie sukcesji w biznesie rodzinnym.

Nowe narzędzie ma umożliwić prowadzenie działalności firmy przez pokolenia, odcinając je od ryzyk biznesowych, prawnych i podatkowych. Tym samym pozwoli zadbać o interesy członków najbliższej rodziny założyciela i zabezpieczyć majątek firmowy przed „rozdrobnieniem”.

Tak szerokie korzyści fundacji rodzinnej sprawią, że, podobnie jak w innych krajach europejskich, stanie się pierwszoplanową instytucją w planowaniu sukcesji w biznesie.  

• zapewnia ochronę majątku na pokolenia poprzez wyizolowanie go od ryzyk biznesowych, prawnych i podatkowych;
• godzi ze sobą trzy często kolidujące światy: firmę, właściciela oraz rodzinę. Fundator może poprzez odpowiednio sformułowany statut zapewnić kontynuację wartości, które są dla niego istotne;
• minimalizuje ryzyko braku naturalnych sukcesorów - może ujawnią się oni w kolejnych pokoleniach?
• rewolucjonizuje prawo spadkowe, bardzo w Polsce konserwatywne i nie zmieniane przez niemal 60 lat. Aktywa wniesione do fundacji nie będą wchodzić w skład masy spadkowej. Nie będzie zatem dochodzić do rozdrobnienia własności firmy;
• może prowadzić działalność gospodarczą - w niemałym zakresie; może m.in. być wspólnikiem w spółkach, nabywać i zbywać papiery wartościowe, wynajmować nieruchomości, prowadzić określoną działalność rolniczą i działalność w zakresie gospodarki leśnej.