Private banking mBanku od ponad 25 lat dba o długoterminowe zarządzanie majątkiem zamożnych klientów oraz obsługę ich bieżących potrzeb finansowych. Wieloletnie relacje są najlepszym dowodem na jakość świadczonych przez nas usług. W odpowiedzi na zmieniające się potrzeby klientów, stale wzbogacamy naszą ofertę. Proponujemy sprawdzone rozwiązania, które pozwolą zabezpieczyć Twój majątek i przekazać go w optymalny sposób, bez dodatkowych obciążeń podatkowych.

Proces sukcesyjny to zaplanowane przekazanie majątku. Bardzo duży nacisk kładziemy na efektywność oraz bezpieczeństwo rodziny i zgromadzonych aktywów. Warto zaplanować go właściwie, zwłaszcza jeśli:

  • zamierzasz przekazać jak najwyższą kwotę wskazanym przez siebie osobom w jak najkrótszym czasie
  • chcesz mieć pewność, że majątek zostanie podzielony zgodnie z Twoim życzeniem
  • Twoje dzieci nie chcą lub jeszcze nie wiedzą czy chcą przejąć zarządzanie Twoim biznesem

Proces sukcesyjny możemy podzielić na trzy etapy:

Etap przygotowawczy:

  • audyt sukcesyjny - analiza sytuacji wyjściowej klienta i jego rodziny na wypadek wystąpienia nagłych zdarzeń losowych, w tym śmierci właściciela firmy. Efektem audytu jest raport sukcesyjny, który ma na celu wskazanie ryzyka prawnego związanego z zaistnieniem takich zdarzeń oraz kierunki dalszego działania.
  • audyt prawnopodatkowy - identyfikacja potencjalnych zagrożeń, zwiększenie bezpieczeństwa i efektywności prowadzonego przedsiębiorstwa.

Etap wdrożeniowy:

  • stworzenie planu sukcesji, testamentu, umowy majątkowej partnerskiej czy konstytucji rodzinnej
  • przekształcenia prowadzonej działalności gospodarczej, zakładanie spółek celowych czy fundacji prywatnych
  • podjęcie działań zmierzających do sprzedaży przedsiębiorstwa (jeżeli zajdzie taka konieczność)

Etap powdrożeniowy:

  • zarzadzanie aktywami płynnymi
  • bieżące doradztwo prawne, podatkowe i księgowe
  • koordynowania relacji z bankami i administratorami spółek z zagranicznych jurysdykcji, w których ulokowane zostały aktywa
  • finansowe i biznesowe due diligence, czyli analiza kondycji podmiotów na potrzeby finansowania, zbycia lub akwizycji
  • analiza korzyści i czynników podnoszących wartość (value drivers) biznesów i spółek

Korzyści procesu sukcesyjnego

Zwiększenie bezpieczeństwa posiadanych aktywów - asset protection

Zabezpieczenie interesu rodziny

Zapewnienie ciągłości przedsiębiorstwa rodzinnego

Uregulowanie relacji rodzinnych i biznesowych

Uporządkowanie struktury prowadzonej działalności

Wybraliśmy dla Ciebie

 

Asset management

 

Doradztwo inwestycyjne

 
Centrum informacji

Adres do korespondencji

mBank S.A.
Private banking
ul. Prosta 18, 
00-850 Warszawa

ZNAJDŹ ODDZIAŁ

Zapraszamy do kontaktu


801 333 555

Centrum telefoniczne private banking oraz zastrzeganie kart płatniczych

801 637 666 lub 42 637 66 60  

mLinia +48 42 6 300 800