Znosimy opłatę depozytową na rachunkach IKE i IKZE eMakler
Czy wiesz, że prowadzimy największą liczbę maklerskich kont emerytalnych IKE oraz IKZE? Od teraz nie będziemy już pobierać opłat depozytowych od zagranicznych papierów wartościowych zgromadzonych na tych rachunkach.
Chcemy wspierać zdrowe finanse swoich klientów. Zachęcamy do regularnego inwestowania z myślą o bezpiecznej emeryturze, dlatego rezygnujemy z pobierania opłaty depozytowej od aktywów zgromadzonych na rachunkach emerytalnych IKE oraz IKZE – mówi Krzysztof Bratos, wiceprezes mBanku ds. bankowości detalicznej
Rachunki IKE oraz IKZE są zwolnione z „podatku Belki”. Nieopodatkowane są także odsetki od obligacji i dywidendy spółek notowanych na GPW. Z kolei Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) pozwala zaoszczędzić nawet 3 004,41 zł na podatku dochodowym (dla stawki 32% i wpłaty maksymalnej kwoty rocznej 9 388,80 zł).
Przypominamy również o:
promocji, w ramach której można otrzymać nawet 300 zł premii za otwarcie i zasilenie IKE lub IKZE eMakler (do czerwca 2025),
najniższej na rynku opłacie za przewalutowanie
Nota prawna
To nie jest oferta. Promocja „Inwestowanie na emeryturę – eMakler IKE/IKZE" trwa od 08.07.2024 r. do 30.06.2025 r. Do promocji można przystąpić od 08.07.2024 r. do 31.12.2024 r. lub do wyczerpania maksymalnej liczby osób, które mogą przystąpić do promocji wynoszącej 10 000.
Wypłata z IKZE dokonywana jest na wniosek oszczędzającego, po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych. Wypłata podlega opodatkowaniu zryczałtowanym podatkiem dochodowym w stawce 10%. Limit wpłat w 2024 r. wynosi 9 388,80 zł.
Wypłata z IKE dokonywana jest na wniosek oszczędzającego. Wypłata nie podlega opodatkowaniu, jeżeli jest dokonywana po uzyskaniu uprawnień emerytalnych (osiągnięciu wieku 55 lub 60 lat) i pod warunkiem dokonania ponad połowy wpłat, co najmniej 5 lat przed datą wypłaty lub oszczędzania przez co najmniej 5 lat. Środki zgromadzone na IKE podlegają dziedziczeniu. Możliwe jest wskazanie osoby uposażonej. Limit wpłaty na IKE w 2024 r. wynosi 23 472,00 zł.
Pamiętaj, że inwestowanie w instrumenty finansowe w ramach IKZE i IKE wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Powinieneś liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Musisz wiedzieć, że mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Potencjalne korzyści z Twoich inwestycji pomniejszą się o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Gdy podejmujesz jakąkolwiek decyzję inwestycyjną powinieneś kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej.
Pamiętaj aby szczegółowo zapoznać się z opisem czynników ryzyka, specyfikacją danego instrumentu, regulaminami, opłatami i informacjami zawartymi w innych dokumentach związanych ze świadczeniem usług maklerskich przez mBank S.A. znajdujących się na stronie internetowej https://www.mbank.pl/indywidualny/inwestycje/gielda/ikze-emakler/ i www.mBank.pl/indywidualny/inwestycje/gielda/ike-emakler/ oraz rozważyć, czy dany instrument jest dla Ciebie odpowiedni zgodnie z własną wiedzą, doświadczeniem w inwestowaniu oraz sytuacją finansową.
Usługa IKZE eMakler i IKE eMakler może być otwarta tylko przez posiadacza rachunku bankowego prowadzonego przez mBank S.A.
Materiał pochodzi od spółki mBank S.A. z siedzibą w Warszawie (00-850), przy ul. Prostej 18, która prowadzi działalność maklerską w ramach wyodrębnionej jednostki organizacyjnej - Biura Maklerskiego mBanku, nadzorowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego.