komfortowy start w inwestycje
Miej plan na swój majątek.
Niezależnie od instrumentów finansowych, z których korzystasz warto się zastanowić, w jakim miejscu będą Twoje finanse za kilka lat
Jeżeli obecnie korzystasz głównie z lokat bankowych, rozważ świadome podejście:
czy po każdej zakończonej lokacie bankowej szukasz kolejnej?
czy masz plan na alokację środków po zakończeniu lokaty bankowej?
czy Twoje oszczędzanie środków na lokacie w perspektywie czasu, wygląda tak?
czy masz pewność, że w przyszłości oprocentowania będą atrakcyjne a lokaty bankowe uchronią Cię przed inflacją?
Dane pokazują, że depozyty nie nadążają za inflacją. W ciągu ostatniej dekady, depozyty przyniosły średnio realną stratę na poziomie 18%.
korzystaj z lokat bankowych, ale myśl i planuj długoterminowo
Gdy odnawiasz lokaty bankowe, wydłużasz horyzont czasowy oszczędzania. Warunki lokat bankowych mogą się zmieniać. Wiesz, ile zarobisz po zakończeniu lokaty ale nie w dłuższym horyzoncie czasowym.
Łącząc oszczędzanie z inwestowaniem zyskujesz możliwość wykorzystania potencjału jakie dają oba te obszary. W perspektywie czasu inwestowanie długoterminowo przynosi potencjalnie większe korzyści.
Pamiętaj, że wejście w świat inwestycji i wybór przez Ciebie instrumentu finansowego lub usługi inwestycyjnej wiąże się z określonym poziomem ryzyka. Właściwa dywersyfikacja odpowiadająca Twojemu poziomowi akceptowanego przez Ciebie ryzyka, Twoim potrzebom, celom i preferencjom pozwala nam zaoferować Ci usługi i instrumenty odpowiednie dla Ciebie. Pamiętaj przy tym, że są to jedynie czynniki minimalizujące ryzyko inwestycyjne, a nie wyłączjące je.
Zanim będziemy mogli zaproponować Ci odpowiednią dla Ciebie usługę inwestycyjną poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora oraz preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju.
komfortowy start w inwestycje, czyli lokaty bankowe i inwestycje jednocześnie w perspektywie czasu
Dlaczego warto?
Masz szansę ograniczyć ryzyko portfela. Nawet jeśli trafisz na niefortunny moment rynkowy, zyski z lokat będą nadal płynąć.
Masz szansę dopasować horyzont inwestycyjny portfela do swoich potrzeb, jeśli inwestowanie będzie dla Ciebie odpowiednie.
Połączenie oszczędzania z inwestowaniem ma szansę dać Ci większe możliwości zabezpieczenia i obrony wartości Twoich środków przed inflacją.
Pamiętaj, że inwestowanie to zarówno szansa na zysk, jak i ryzyko straty przynajmniej części pieniędzy. Inwestujesz przez zakup instrumentu finansowego. Instrumenty finansowe w przeciwieństwie do lokat bankowych nie są objęte gwarancją Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
lokata i inwestycja jednocześnie? Czy to ma sens?
Wykres prezentuje portfel składający się z inwestycji oraz pięciu lokat, które po zakończeniu kolejno trafiają do rozwiązań inwestycyjnych.
Jak wyglądałaby stopa zwrotu, gdyby w ciągu ostatnich 5 lat, lokaty stopniowo zamieniać na inwestycje? Mimo bardzo wysokiej inflacji w ostatnim czasie oraz trudnej sytuacji na rynkach finansowych, taki portfel wypracował realny zysk. Kiedy uwzględniliśmy spadek siły nabywczej pieniądza, realna wartość środków zwiększyła się o 19% (w wyliczeniach nie uwzględniono opłat i obciążeń podatkowych)*
jak to działa
- 1
spotkaj się z doradcą private banking
- 3
ustal w jakich kwotach i terminach chcesz realizować swój plan
- 4
bądź cierpliwy i pozwól pracować swojemu majątkowi
jeśli inwestycje, to jakie
po wypełnieniu ankiety MIFID – będziesz wiedział czy inwestowanie jest dla Ciebie i jeśli tak to dowiesz się które produkty/usługi są dla Ciebie odpowiednie
możesz zacząć od rozwiązań z najniższym stopniem ryzyka
nie musisz inwestować całego majątku. Rozważ stopniowe zwiększanie inwestycji by czuć się komfortowo
porozmawiaj z doradcą, upewnij się, że rozumiesz produkt inwestycyjny
rzważ powierzenie zarządzania portfelem inwestycyjnym naszym ekspertom w ramach usługi zarządzania majątkiem i pomyśl o wyborze strategii.
rozważ skorzystanie z usługi doradztwa inwestycyjnego, jeśli chcesz podejmować decyzje samodzielnie ale potrzebujesz wsparcia ekspertów
wyybierz instrumenty finansowe odpowiadające Twojemu profilowi inwestora
dowiedz się więcej o naszych usługach
Opartych m.in. na funduszach inwestycyjnych.
Nota prawna
Niniejszy dokument sporządzony został w celu promocji i reklamy, zgodnie z § 20 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 8 czerwca 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2018 r. poz. 1112 ze zm.). Dokument nie stanowi badania inwestycyjnego ani publikacji handlowej w rozumieniu Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. mBank S.A. dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Niniejsza prezentacja nie stanowi jakiejkolwiek rekomendacji ani porady, w szczególności porady inwestycyjnej. Wszelkie dane zamieszczone w prezentacji mają charakter wyłącznie informacyjny i marketingowy. Nie stanowią one oferty ani zobowiązania i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty całości bądź części kapitału.
Zwracamy uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych strata może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, tabel i taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni, mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową i cel oraz horyzont inwestycyjny.
Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mBank S.A. udzieliła Komisja Nadzoru Finansowego.
mBank S.A. | Biuro maklerskie mBanku | ul. Prosta 18 | 00-850 Warszawa | tel. +48 22 697 49 00, fax +48 22 697 48 20