zarzadzanie ryzykiem stopy procentowej

Zabezpiecz się przed zmianami stawek kredytów i lokat.

zabiezpiecz ryzyko zmiany cen

Produkty z zakresu zarządzania ryzykiem pomogą Twojej firmie ograniczyć ryzyko związane ze zmianami stóp procentowych. Dzięki temu możesz dokładnie określać i prognozować przepływy oraz wyniki finansowe. 

Wybrane rozwiązania:

  • transakcja zamiany stóp procentowych (IRS)

  • kupno opcji na stopę procentową

  • strategia opcyjna

dla kogo

Dla firm, które:

  • mają kredyt oparty o zmienną stopę procentową

  • wyemitowały obligacje ze zmiennym oprocentowaniem

dlaczego warto

  • nie zaskoczy Cię kwota spłaty raty

  • ustabilizujesz wynik finansowy Twojej firmy

  • eliminujesz niepewność przepływów związaną z wahaniami stóp procentowych

  • stabilnie i bezpiecznie rozwijasz swoją działalność

skąd biorą się wahania stóp procentowych?

Koniunktura zmienia się cyklicznie, a wraz z nią - polityka pieniężna banku centralnego. Wyzwaniem dla stabilności ceny pieniądza były i są także:

  • kryzysy ekonomiczne, które zwiększają znaczenie ryzyka kredytowego oraz ryzyka płynności,

  • niestandardowe narzędzia, które stosują banki centralne (zerowe stopy procentowe),

  • szoki podażowe, które silnie wpływają na wzrost inflacji.

Stawki referencyjne, które zabezpieczysz w mBanku: WIBOR, LIBOR USD, EURIBOR, SONIA, SOFR, ESTR, SARON*

*Zasady postępowania w związku ze zmianą wskaźnika referencyjnego (np. zamiany lub wycofania) opisaliśmy:

dwa koła zębate w różnych wielkościach na tle kolorowych pasów

jak to robimy

Jeśli jesteś:

  • kredytobiorcą – pomożemy zabezpieczyć Twoją firmę przed wzrostem płatności odsetkowych

  • inwestorem – ochronimy np. Twój portfel obligacji przed spadkiem dochodu odsetkowego


Dzięki produktom rynku finansowego zniwelujesz lub ograniczysz potencjalną stratę wynikającą ze zmian kosztu obsługi finansowania.

W wyniku transakcji możesz:

  • ustalić stały poziom płaconych odsetek

  • określić maksymalny poziom odsetkowy

  • zmniejszyć zmienność stopy procentowej, decydując się na rozwiązanie z częściową ochroną

co nas wyróżnia

  • jesteśmy profesjonalnym, wiarygodnym partnerem; mamy kompetencje i długoletnie doświadczenie rynkowe

  • zapewnimy Ci odpowiednią wiedzę przed podjęciem decyzji o transakcji,

  • mamy silny zespół analityków i ekonomistów, którzy na bieżąco analizują rynek – możesz skorzystać z ich opracowań i prognoz makroekonomicznych

nasze rozwiązania

Do każdej firmy i transakcji podchodzimy indywidualnie. Przygotujemy dla Ciebie rozwiązanie, które pasuje do profilu Twojej firmy i Twojego podejścia do ryzyka.  

Nasi klienci najczęściej decydują się na te rozwiązania: 

o czym warto pamiętać

  • opisane rozwiązania mają charakter zabezpieczający – muszą pasować do struktury przepływów walutowych w Twojej firmie

  • nie ma jednego najlepszego rozwiązania. Zanim wybierzesz instrument finansowy, dobrze poznaj korzyści i ryzyka z nim związane. Każdorazowo dopasuj produkty do bieżącej sytuacji rynkowej oraz polityki zarządzania ryzykiem w Twojej firmie

  • jeśli sytuacja finansowa Twojej firmy zmieni się, oceń ponownie efektywność zabezpieczenia (sprawdź, czy i jak zmieniła się wartość podmiotu zabezpieczenia)

  • nie gwarantujemy Ci, że dzięki opisanej transakcji zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny

  • zawarcie transakcji opisanych w tym materiale może wiązać się z ryzykiem nieograniczonej straty

powiązane produkty i usługi

Kredyt inwestycyjny

kredyt inwestycyjny

  • długoterminowe finansowanie rozwoju przedsiębiorstwa, restrukturyzacji lub modernizacji majątku trwałego

sprawdź
kredyt obrotowy

kredyt obrotowy

  • więcej pieniędzy na bieżącą działalność firmy

sprawdź
Kredyt na finansowanie wierzytelności leasingowych

kredyt inwestycyjny na finansowanie wierzytelności leasingowych

  • jak firmy leasingowe mogą zwiększyć swoją płynność?

sprawdź

emisje nieskarbowych papierów dłużnych

  • atrakcyjne źródło pozyskania finansowania

sprawdź

Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestycji w określone instrumenty finansowe znajduje się pod adresami https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/msp-korporacje/rynki-finansowe/nowa-dokumentacja/ oraz https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/msp-korporacje/rynki-finansowe/priip/
mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych starta może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe oraz sytuację finansową. Informacja o charakterystyce poszczególnych instrumentów finansowych, zasady współpracy i informacja o innych dokumentach związanych z zawieraniem transakcji na instrumenty finansowe znajdują się na stronie https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/msp-korporacje/rynki-finansowe/nowa-dokumentacja/.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego i ma charakter wyłącznie informacyjny, a pochodzi od spółki mBank S.A. z siedzibą w Warszawie (00-850), przy ul. Prostej 18.


wyniki wyszukiwania