zarzadzanie ryzykiem stopy procentowej
Zabezpiecz się przed zmianami stawek kredytów i lokat.
zabiezpiecz ryzyko zmiany cen
Produkty z zakresu zarządzania ryzykiem pomogą Twojej firmie ograniczyć ryzyko związane ze zmianami stóp procentowych. Dzięki temu możesz dokładnie określać i prognozować przepływy oraz wyniki finansowe.
Wybrane rozwiązania:
transakcja zamiany stóp procentowych (IRS)
kupno opcji na stopę procentową
strategia opcyjna
dla kogo
Dla firm, które:
mają kredyt oparty o zmienną stopę procentową
wyemitowały obligacje ze zmiennym oprocentowaniem
dlaczego warto
nie zaskoczy Cię kwota spłaty raty
ustabilizujesz wynik finansowy Twojej firmy
eliminujesz niepewność przepływów związaną z wahaniami stóp procentowych
stabilnie i bezpiecznie rozwijasz swoją działalność
skąd biorą się wahania stóp procentowych?
Koniunktura zmienia się cyklicznie, a wraz z nią - polityka pieniężna banku centralnego. Wyzwaniem dla stabilności ceny pieniądza były i są także:
kryzysy ekonomiczne, które zwiększają znaczenie ryzyka kredytowego oraz ryzyka płynności,
niestandardowe narzędzia, które stosują banki centralne (zerowe stopy procentowe),
szoki podażowe, które silnie wpływają na wzrost inflacji.
Stawki referencyjne, które zabezpieczysz w mBanku: WIBOR, LIBOR USD, EURIBOR, SONIA, SOFR, ESTR, SARON*
*Zasady postępowania w związku ze zmianą wskaźnika referencyjnego (np. zamiany lub wycofania) opisaliśmy:
w regulaminie „Zasady współpracy w zakresie transakcji rynku finansowego”, który jest częścią umowy
na naszej stronie internetowej
jak to robimy
Jeśli jesteś:
kredytobiorcą – pomożemy zabezpieczyć Twoją firmę przed wzrostem płatności odsetkowych
inwestorem – ochronimy np. Twój portfel obligacji przed spadkiem dochodu odsetkowego
Dzięki produktom rynku finansowego zniwelujesz lub ograniczysz potencjalną stratę wynikającą ze zmian kosztu obsługi finansowania.
W wyniku transakcji możesz:
ustalić stały poziom płaconych odsetek
określić maksymalny poziom odsetkowy
zmniejszyć zmienność stopy procentowej, decydując się na rozwiązanie z częściową ochroną
co nas wyróżnia
jesteśmy profesjonalnym, wiarygodnym partnerem; mamy kompetencje i długoletnie doświadczenie rynkowe
zapewnimy Ci odpowiednią wiedzę przed podjęciem decyzji o transakcji,
mamy silny zespół analityków i ekonomistów, którzy na bieżąco analizują rynek – możesz skorzystać z ich opracowań i prognoz makroekonomicznych
nasze rozwiązania
Do każdej firmy i transakcji podchodzimy indywidualnie. Przygotujemy dla Ciebie rozwiązanie, które pasuje do profilu Twojej firmy i Twojego podejścia do ryzyka.
Nasi klienci najczęściej decydują się na te rozwiązania:
o czym warto pamiętać
opisane rozwiązania mają charakter zabezpieczający – muszą pasować do struktury przepływów walutowych w Twojej firmie
nie ma jednego najlepszego rozwiązania. Zanim wybierzesz instrument finansowy, dobrze poznaj korzyści i ryzyka z nim związane. Każdorazowo dopasuj produkty do bieżącej sytuacji rynkowej oraz polityki zarządzania ryzykiem w Twojej firmie
jeśli sytuacja finansowa Twojej firmy zmieni się, oceń ponownie efektywność zabezpieczenia (sprawdź, czy i jak zmieniła się wartość podmiotu zabezpieczenia)
nie gwarantujemy Ci, że dzięki opisanej transakcji zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny
zawarcie transakcji opisanych w tym materiale może wiązać się z ryzykiem nieograniczonej straty
powiązane produkty i usługi
kredyt inwestycyjny
długoterminowe finansowanie rozwoju przedsiębiorstwa, restrukturyzacji lub modernizacji majątku trwałego
kredyt obrotowy
więcej pieniędzy na bieżącą działalność firmy
kredyt inwestycyjny na finansowanie wierzytelności leasingowych
jak firmy leasingowe mogą zwiększyć swoją płynność?
emisje nieskarbowych papierów dłużnych
atrakcyjne źródło pozyskania finansowania
Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestycji w określone instrumenty finansowe znajduje się pod adresami https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/msp-korporacje/rynki-finansowe/nowa-dokumentacja/ oraz https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/msp-korporacje/rynki-finansowe/priip/
mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych starta może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe oraz sytuację finansową. Informacja o charakterystyce poszczególnych instrumentów finansowych, zasady współpracy i informacja o innych dokumentach związanych z zawieraniem transakcji na instrumenty finansowe znajdują się na stronie https://www.mbank.pl/pomoc/dokumenty/msp-korporacje/rynki-finansowe/nowa-dokumentacja/.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego i ma charakter wyłącznie informacyjny, a pochodzi od spółki mBank S.A. z siedzibą w Warszawie (00-850), przy ul. Prostej 18.