Pomyśl o emeryturze

Materiał został sporządzony wyłącznie w celach promocyjnych. To nie jest oferta w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. 

Promocja "Premia do 500 zł na IKE/IKZE eMakler"  trwa od 22.09.2026 r. do 31.03.2027 r. Do promocji można przystąpić od 22.09.2026 r. do 28.02.2027 r. 

W promocji możesz uczestniczyć, jeśli: jesteś osobą fizyczną, która ma pełną zdolność do czynności prawnych, a ponadto spełnisz łącznie poniższe warunki:

Wykluczymy Cię z Promocji jako Uczestnika Promocji i nie wypłacimy Ci premii, jeżeli w trakcie Okresu obowiązywania Promocji: zrealizujesz wpłatę transferową z innego IKE lub IKZE na Rachunek inwestycyjny, w tym z rachunku IKE/ IKZE w mBanku; przestaniesz spełniać warunek dotyczący posiadania Rachunku inwestycyjnego; złożysz jakąkolwiek dyspozycję wypłaty lub zwrotu (albo częściowego zwrotu) środków z Rachunku inwestycyjnego; złożysz dyspozycję wypłaty transferowej z Rachunku inwestycyjnego na inny rachunek IKE lub IKZE; zasilisz Rachunek inwestycyjny przez transfer środków z PPE; złożysz dyspozycję częściowego lub całkowitego zwrotu z Rachunku inwestycyjnego IKE.

Jeśli spełnisz warunki Promocji otrzymasz premię: Premia 200 zł - za wpłatę od 10 000 zł do 19 999,99 zł; Premia 300 zł - za wpłatę od 20 000 zł do 29 999,99 zł; Premia 400 zł - za wpłatę od 30 000 zł do 39 999,99 zł; Premia 500 zł - za wpłatę min. 40 000 zł.

Premię wypłacimy najpóźniej do 31.03.2027 roku.

Szczegóły i definicje użytych określeń znajdziesz w regulaminie promocji dostępnym na https://www.mbank.pl/indywidualny/inwestycje/gielda/ikze-emakler/, https://www.mbank.pl/indywidualny/inwestycje/gielda/ike-emakler/

Usługa eMakler w Biurze maklerskim mBanku stanowi sprzedaż wiązaną w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 12 listopada 2024 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków państwowych prowadzących działalność maklerską, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych oraz może być otwarta tylko przez posiadacza rachunku bankowego prowadzonego przez mBank S.A. Informacje na temat kosztów związanych z usługami bankowymi i inwestycyjnymi dostępne są w taryfach opłat i prowizji.

Promocja  „Inwestuj w IKE/IKZE w pakiecie emerytalnym edycja 2026” trwa od 22.09.2026 r. do 30.06.2027 r. Do promocji można przystąpić tylko raz od 22.09.2026 r. do 28.02.2027 r. lub do wyczerpania limitu 100 000 wniosków.
W promocji mogą wziąć udział osoby fizyczne, klienci indywidualni mBanku, którzy spełniają łącznie warunki:

Nie możesz uczestniczyć w promocji, jeśli masz już IKE lub IKZE w ramach pakietu emerytalnego (zawarłeś wcześniej taką umowę i jej nie wypowiedziałeś).

Abyśmy wypłacili Ci premię: a) przystąp do promocji b) wpłać lub przetransferuj do 31 maja 2027 r. min. 10 000 zł na IKE lub IKZE w ramach pakietu emerytalnego. Jeśli otwierasz IKE i IKZE, bierzemy pod uwagę sumę wpłat i wypłat transferowych na IKE i IKZE w ramach pakietu emerytalnego. c) do końca czerwca nie składaj dyspozycji wypłaty, zwrotu środków, częściowego zwrotu ani wypłaty transferowej z IKE lub IKZE w ramach pakietu emerytalnego, d) nie wypowiadaj umowy usługi SFI w trakcie trwania promocji.

Premię wypłacimy do końca czerwca 2027 r. na rachunek powiązany z usługą SFI w wysokości wskazanej w regulaminie promocji, uzależnionej od kwoty, którą wpłacisz lub przetransferujesz. Szczegółowe warunki promocji i wypłaty premii znajdują się w regulaminie „Inwestuj w IKE/IKZE w pakiecie emerytalnym edycja 2026” na stronie https://www.mbank.pl/pdf/promocje/inwestycje/regulamin-promocji-inwestuj-w-ike-ikze-w-pakiecie-emerytalnym-2026.pdf

Pakiet emerytalny składa się z IKE i/lub IKZE, na których klient może odkładać na emeryturę. Gromadzi pieniądze w formie jednostek uczestnictwa wybranego funduszu emerytalnego (w ramach pakietu dostępne są trzy fundusze). Umowę o prowadzenie IKE/IKZE klient zawiera z mTowarzystwem Funduszy Inwestycyjnych, który zarządza funduszem i prowadzi IKE/IKZE. mBank pełni tutaj rolę pośrednika. Aby móc wpłacać pieniądze na IKE/IKZE za pośrednictwem mBanku, klient potrzebuje platformy inwestycyjnej (SFI). Umowę o SFI zawiera z mBankiem. Pakiet emerytalny oferujemy w ramach sprzedaży krzyżowej wiązanej z usługą SFI. Sprzedaż krzyżowa pakietu i usługi SFI nie generuje dodatkowego ryzyka. Koszt usług świadczonych w ramach sprzedaży krzyżowej jest sumą opłat i prowizji za każdą z usług.

Wypłata z IKE wymaga wniosku oszczędzającego. Wypłata nie podlega opodatkowaniu, jeżeli jest dokonywana po osiągnięciu wieku 60 lat (lub 55 z uprawnieniami do wcześniejszej emerytury) i pod warunkiem dokonania ponad połowy wpłat, co najmniej 5 lat przed datą wypłaty lub oszczędzania przez co najmniej 5 lat. Środki zgromadzone na IKE podlegają dziedziczeniu. Możliwe jest wskazanie osoby uprawnionej. Limit wpłaty na IKE w 2026 r. wynosi 28 260 zł. Wypłata z IKZE dokonywana jest na wniosek oszczędzającego, po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych. Wypłata podlega opodatkowaniu zryczałtowanym podatkiem dochodowym w stawce 10%. Limit wpłat w 2026 r. wynosi 11 304 zł.

Pamiętaj, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Powinieneś liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków.

Musisz wiedzieć, że mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w przypadku instrumentów pochodnych strata może przekroczyć wysokość zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość Twoich inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Potencjalne korzyści z Twoich inwestycji pomniejszą się o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Gdy podejmujesz jakąkolwiek decyzję inwestycyjną, powinieneś kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Pamiętaj, aby szczegółowo zapoznać się z opisem czynników ryzyka, specyfikacją danego instrumentu, regulaminami, opłatami i informacjami zawartymi w innych dokumentach związanych ze świadczeniem usług przez mBank S.A. znajdujących się na stronie internetowej: https://www.mbank.pl/indywidualny/inwestycje/fundusze/supermarket-funduszy-inwestycyjnych/; https://www.mbank.pl/indywidualny/inwestycje-i-oszczednosci/gielda/emakler/. 

Wypełnij  ankietę MiFID, jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, poznaj swój profil inwestora oraz rozważ, czy dany instrument jest dla Ciebie odpowiedni zgodnie z własną wiedzą, doświadczeniem w inwestowaniu oraz sytuacją finansową.
Materiał pochodzi od spółki mBank S.A. z siedzibą w Warszawie (00-850), przy ul. Prostej 18, która prowadzi działalność maklerską w ramach wyodrębnionej jednostki organizacyjnej – Biura maklerskiego mBanku, nadzorowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego.   

mBank S.A. oświadcza, że:

Sprzedaż usługi SFI i eKonta w ramach sprzedaży krzyżowej nie wpływa za ryzyko i opłaty związane z tymi usługami traktowanymi odrębnie.