doradztwo inwestycyjne

Zarekomendujemy Ci, w które fundusze inwestować.

bez opłat

oszczędność czasu

rekomendacja przygotowana
przez ekspertów

na czym to polega

To usługa, w ramach której wskażemy jakie fundusze warto wziąć pod uwagę budując swoją inwestycję. Rekomendacje przygotowują doradcy inwestycyjni mBanku.

Możesz wybrać jedną z czterech strategii różniących się poziomem ryzyka i zakładanym czasem inwestycji. Zaproponujemy Ci wyłącznie te z nich, które będą zgodne z Twoim profilem inwestora.

dlaczego warto

doradzimy, które fundusze kupić, a które sprzedać

Nasi eksperci stale obserwują rynek. Poinformujemy Cię o zmianach zalecanych dla Twojego portfela, kiedy będzie taka potrzeba.

masz pełną ​​​​​​​kontrolę

Możesz korzystać z rekomendacji w dowolnym zakresie, bo sam kupujesz i sprzedajesz fundusze.

nie płacisz za usługę

Usługa jest w pełni bezpłatna. Tak samo jak zakup i sprzedaż funduszy online.

doradzimy, które fundusze kupić, a które sprzedać

Nasi eksperci stale obserwują rynek. Poinformujemy Cię o zmianach zalecanych dla Twojego portfela, kiedy będzie taka potrzeba.

masz pełną ​​​​​​​kontrolę

Możesz korzystać z rekomendacji w dowolnym zakresie, bo sam kupujesz i sprzedajesz fundusze.

nie płacisz za usługę

Usługa jest w pełni bezpłatna. Tak samo jak zakup i sprzedaż funduszy online.

doradzimy, które fundusze kupić, a które sprzedać

Nasi eksperci stale obserwują rynek. Poinformujemy Cię o zmianach zalecanych dla Twojego portfela, kiedy będzie taka potrzeba.

masz pełną ​​​​​​​kontrolę

Możesz korzystać z rekomendacji w dowolnym zakresie, bo sam kupujesz i sprzedajesz fundusze.

nie płacisz za usługę

Usługa jest w pełni bezpłatna. Tak samo jak zakup i sprzedaż funduszy online.

jak wygląda rekomendacja

Rekomendacja ma formę dokumentu, który wyślemy do Ciebie ​​​​​​​mailem.

Dowiesz się z niej:

  • jakie fundusze kupić, a jakie sprzedać

  • co stało się na rynku w ostatnich miesiącach

  • z czego wynikają rekomendowane zmiany

  • szczegółów na temat każdego funduszu

jak to działa

jakie strategie są dostępne

Nasi eksperci przygotowali 4 strategie. Zaproponujemy Ci wyłącznie te z nich, które będą zgodne z Twoim profilem inwestora określonym po krótkiej ankiecie, którą wypełnisz podczas składania wniosku.

 Strategia KonserwatywnaStrategia StabilnaStrategia ZrównoważonaStrategia Agresywna

Bazowy skład funduszy

  • 95% Dłużne

  • 5% Akcyjne

  • 65% Dłużne

  • 25% Akcyjne

  • 10% Alternatywne

  • 40% Dłużne

  • 50% Akcyjne

  • 10% Alternatywne

  • 90% Akcyjne

  • 10% Alternatywne

Potencjalny zysk i ryzykoBardzo niskie

Niskie

Średnie

Wysokie

Czas inwestycji

minimum 1 rok 

 minimum 3 lata

minimum 4 lata 

 minimum 5 lat

Dla osób, które

  • są zainteresowane zyskiem na poziomie wyższym od lokat i rachunków oszczędnościowych

  • szukają inwestycji o niewielkim stopniu ryzyka

  • chcą chronić realną wartość swojego kapitału, czyli w perspektywie 2 lat zarabiać więcej niż wynosi oczekiwana inflacja

  • nie muszą uczestniczyć w hossie na rynku akcji, bardziej ceni sobie mniejszą zmienność wartości kapitału

  • chcą osiągnąć zysk na średnim poziomie

  • akceptują inwestycje o wyższym stopniu ryzyka

  • chcą osiągnąć wysoki zwrot z inwestycji w długim terminie

  • akceptują inwestycje o wysokim stopniu ryzyka

 Strategia KonserwatywnaStrategia StabilnaStrategia ZrównoważonaStrategia Agresywna

Bazowy skład funduszy

  • 95% Dłużne

  • 5% Akcyjne

  • 65% Dłużne

  • 25% Akcyjne

  • 10% Alternatywne

  • 40% Dłużne

  • 50% Akcyjne

  • 10% Alternatywne

  • 90% Akcyjne

  • 10% Alternatywne

Potencjalny zysk i ryzykoBardzo niskie

Niskie

Średnie

Wysokie

Czas inwestycji

minimum 1 rok 

 minimum 3 lata

minimum 4 lata 

 minimum 5 lat

Dla osób, które

  • są zainteresowane zyskiem na poziomie wyższym od lokat i rachunków oszczędnościowych

  • szukają inwestycji o niewielkim stopniu ryzyka

  • chcą chronić realną wartość swojego kapitału, czyli w perspektywie 2 lat zarabiać więcej niż wynosi oczekiwana inflacja

  • nie muszą uczestniczyć w hossie na rynku akcji, bardziej ceni sobie mniejszą zmienność wartości kapitału

  • chcą osiągnąć zysk na średnim poziomie

  • akceptują inwestycje o wyższym stopniu ryzyka

  • chcą osiągnąć wysoki zwrot z inwestycji w długim terminie

  • akceptują inwestycje o wysokim stopniu ryzyka

>

nasi eksperci

Nasz zespół to osoby z wieloletnim doświadczeniem, o kwalifikacjach potwierdzonych międzynarodowymi certyfikatami.

paweł chylewski

Dyrektor Departamentu Zarządzania Majątkiem, związany z mBankiem od 2019 roku. Przygodę z rynkiem kapitałowym zaczął na ostatnim roku studiów. Od dekady zajmuje się doradztwem inwestycyjnym. W pracy łączy analizę rynków i produktów inwestycyjnych z budową portfeli dla klientów. Fan dywersyfikacji i zdrowego rozsądku, a zagorzały wróg błędów behawioralnych. Ma licencję maklera papierów wartościowych i tytuł CFA.

pytania i odpowiedzi

to może Cię zainteresować

promocja
cele inwestycyjne

cele inwestycyjne

Inwestuj regularnie na swój cel i zyskaj nawet 300 zł premii.

sprawdź
planowanie finansowe

kalkulator emerytalny

Jaka może być Twoja sytuacja finansowa na emeryturze? W łatwy sposób to sprawdzisz.

sprawdź

Ten materiał nie stanowi oferty w rozumieniu kodeksu cywilnego i ma charakter wyłącznie informacyjny. Szczegółowe informacje dotyczące usługi doradztwa inwestycyjnego zamieściliśmy w Regulaminie doradztwa inwestycyjnego w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A. Usługę doradztwa inwestycyjnego świadczymy na podstawie umowy jedynie dla klientów:
a) którzy zawarli umowę Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych,
b) dla których usługę doradztwa inwestycyjnego oceniliśmy jako odpowiednią na podstawie ankiety MIFID.

Usługę doradztwa inwestycyjnego oferujemy w ramach sprzedaży krzyżowej wiązanej, wyłącznie z usługą SFI. Sprzedaż krzyżowa usługi doradztwa inwestycyjnego z usługą SFI nie generuje dla Ciebie dodatkowego ryzyka. Koszt usług świadczonych w ramach sprzedaży krzyżowej jest sumą opłat i prowizji za korzystanie z każdej z usług. Szczegółowe warunki i opłaty związane z Usługą Doradztwa Inwestycyjnego określamy w Regulaminie doradztwa inwestycyjnego w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A., który znajduje się na: www.mBank.pl/pomoc/dokumenty/oferta-indywidualna/inwestycje/doradztwo-inwestycyjne/regulamin oraz w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A.: Produkty inwestycyjne znajdującej się na: www.mBank.pl/pomoc/oplaty/interaktywna/ind/. Rekomendacja nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestowania w jednostki uczestnictwa danego funduszu inwestycyjnego oraz też tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych znajdziesz w prospekcie informacyjnym lub, w przypadku funduszy zagranicznych, równoważnym dokumencie. Nie ponosimy odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Decyzje o zainwestowaniu w dany fundusz inwestycyjny, nawet pomimo naszej rekomendacji, podejmujesz samodzielnie. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, ewentualny dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, można też stracić co najmniej cześć zainwestowanych środków. Ponadto, potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów.

Usługa przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych jest świadczona przez mBank S.A. Szczegółowe warunki i opłaty związane z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, a także informacje o ryzykach inwestycyjnych są określone w Regulaminie świadczenia przez mBank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych oraz w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mBanku S.A. znajdujących się na: https://www.mbank.pl/pdf/inwestycje/fundusze/regulamin-swiadczenia-przez-mbank-uslugi-przyjmowania-i-przekazywania-zlecen-nabycia-lub-odkupienia-jednostek-uczestnictwa-w-funduszach-inwestycyjnych.pdf oraz https://www.mbank.pl/pomoc/oplaty/oferta-indywidualna/aktualna-taryfa/. Instrukcja aktywacji usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych dostępna jest na https://www.mbank.pl/indywidualny/inwestycje/fundusze/supermarket-funduszy-inwestycyjnych/. Usługa przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych może być świadczona tylko na rzecz posiadacza rachunku bankowego prowadzonego przez mBank S.A. Inwestowanie za pośrednictwem usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym. Bank nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne nie są depozytem bankowym. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. mBank S.A. oświadcza, iż: 1) posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 30 czerwca 2005 roku, zmienione decyzją Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 20 marca 2012 roku, zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 20 marca 2012 roku oraz zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 17 listopada 2015 roku na prowadzenie działalności maklerskiej, 2) posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 23 listopada 1995 roku na świadczenie usług powierniczych, prowadzenie rachunków papierów wartościowych, rejestrowanie stanu posiadania papierów wartościowych i zmian tego posiadania, 3) organem nadzorującym mBank S.A. w zakresie działalności, o której mowa w pkt. 1-2, jest Komisja Nadzoru Finansowego, ul. Piękna 20, 00-549 Warszawa.


wyniki wyszukiwania