Czy samodzielne inwestowanie na giełdzie może być prostsze?
Chcesz zainwestować na giełdzie, ale wciąż to odkładasz?
Uważasz że powinieneś poświęcić na to dużo czasu i mieć ogromną wiedzę?
Niekoniecznie. Sprawdź Fundusze ETF i inwestuj pasywnie.
Co to jest ETF?
Exchange Traded Fund, czyli fundusz notowany na giełdzie.
ETF-y to gotowe koszyki np. akcji, obligacji, surowców.
Dzięki temu, jednym zleceniem możesz zainwestować w zróżnicowany portfel. Bez pracochłonnego wybierania pojedynczych składników do swojego portfela i z niskimi kosztami zarządzania w stosunku do tradycyjnych funduszy.
Dlaczego fundusze ETF są tak popularne?
Oszczędność czasu
Dzięki funduszom ETF nie musisz analizować finansów konkretnych spółek i spędzać wiele czasu budując swój portfel.
Zmniejszenie ryzyka
Zróżnicowanie obniża ryzyko Twoich inwestycji w porównaniu do zakupu pojedynczych akcji. Dzięki ETF możesz rozłożyć swoje inwestycje globalnie i uniezależnić się od lokalnej koniunktury.
Pamiętaj! Przez dywersyfikację możesz zmniejszyć ryzyko, nigdy nie wyeliminujesz go całkowicie. Jakie ryzyka występują podczas inwestowania w ETF-y dowiesz się z naszego materiału wideo.
Niskie koszty
Przeciętny roczny koszt zarządzania w akcyjnych funduszach ETF to zazwyczaj mniej niż 0,5%.
ETF-y kupisz i sprzedasz dzięki usłudze eMakler.
Jak działają fundusze ETF w praktyce?
Fundusz ETF naśladuje aktywa w które inwestuje.
Jeśli koszyk akcji w który zainwestowałeś za pomocą ETF urósł lub spadł o 5%, to fundusz ETF będzie dążył do tego, aby wartość Twojej inwestycji także zmieniła się o 5%.
Jakie ETF-y znajdziesz w eMaklerze?
eMakler jest powiązany z Twoim kontem w mBanku.
Daje Ci szerokie możliwości inwestowania w ETF-y zarówno na rynkach zagranicznych (Nowy Jork, Londyn, Frankfurt) jak i giełdzie warszawskiej.
Możesz inwestować w ETF-y oparte o:
portfel firm ze świata
złoto
tematy np. sztuczną inteligencję, czystą energię czy cyberbezpieczeństwo
Przykładowe najpopularniejsze Fundusze ETF oferowane w eMaklerze
W co możesz zainwestować |
Aby kupić wyszukaj w eMaklerze |
Koszyk globalnych spółek z rynków rozwiniętych |
SWDA |
Koszyk akcji spółek z rynków wschodzących |
IS3N |
Koszyk globalnych średnich i dużych spółek |
VWRA |
Koszyk największych amerykańskich i międzynarodowych spółek wchodzących w skład indeksu NASDAQ 100 |
CNDX |
Koszyk spółek wchodzących w skład indeksu S&P 500 |
SPY5 |
ETF naśladujący cenę złota |
SGLN |
ETF inwestujący ok. 80% środków w akcje i 20% w obligacje |
V8OA |
Koszyk globalnych spółek produkujących czystą energię |
IQQH |
WAŻNE! Najpopularniejszy nie oznacza najlepszy i odpowiedni dla Ciebie.
Pamiętaj! Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem. Aby sprawdzić, czy usługa jest dla Ciebie, wypełnij ankietę MiFID podczas aktywacji eMaklera.
Za dużo instrumentów do wyboru? Sprawdź Tematy inwestycyjne!
Możesz inwestować w rozwijające się regiony, przyszłościowe branże i wartości, które są Ci bliskie. Wystarczy, że wybierzesz Tematy Inwestycyjne. Pod każdym znajdziesz fundusz ETF czyli koszyk akcji, obligacji lub surowce.
Ile to kosztuje?
Nie zapłacisz za:
otwarcie i prowadzenie rachunku
dostęp do platformy eMakler
przelewy internetowe do mBanku
notowania polskie i zagraniczne (1 oferta)
serwis informacyjny, analizy, komunikaty ze spółek
Koszty transakcyjne i opłaty:
- prowizja od transakcji - wynosi minimum 14 zł (0,29% od wartości transakcji)
- opłata za zarządzanie uwzględniona w wycenie funduszu - zazwyczaj poniżej 0,5%, a wiele funduszy ETF pobiera opłaty nawet mniejsze niż 0,1%.
- opłata za depozyt instrumentów zagranicznych 0,15% w skali roku. Naliczana półrocznie z uwzględnieniem codziennej wyceny aktywów. Nie zostanie pobrana, jeśli zapłacona prowizja od złożonych przez Ciebie zleceń w danym półroczu przekroczy wysokość naliczonej opłaty depozytowej.
Tutaj znajdziesz pełną listę opłat i prowizji
Jak zacząć?
Aktywuj eMaklera w serwisie transakcyjnym lub aplikacji mobilnej mBanku
po kilku minutach będzie widoczny w zakładce Produkty > Inwestycje > Giełda
na telefon pobierz aplikację mBank Giełda - będziesz mieć inwestycje na wyciągnięcie ręki
Dowiedz się więcej
Obejrzyj przewodnik wideo "zrozumieć ETF-y"
zobacz filmy
Pobierz ebook "Fundusze ETF"
Giełdy zagraniczne
Inwestuj na największych światowych giełdach:
-
Nowy Jork
-
Londyn
-
Frankfurt
Pamiętaj, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Powinieneś liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Musisz wiedzieć, że mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty, wartość Twoich inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Potencjalne korzyści z Twoich inwestycji pomniejszą się o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Gdy podejmujesz jakąkolwiek decyzję inwestycyjną, powinieneś kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Pamiętaj, aby szczegółowo zapoznać się z opisem czynników ryzyka, specyfikacją danego instrumentu, regulaminami, opłatami i informacjami zawartymi w innych dokumentach związanych ze świadczeniem usług maklerskich przez mBank S.A. znajdujących się na stronie internetowej: www.mBank.pl/indywidualny/inwestycje/gielda/emakler/ oraz rozważyć, czy dany instrument jest dla Ciebie odpowiedni zgodnie z własną wiedzą, doświadczeniem w inwestowaniu oraz sytuacją finansową.
Usługa eMakler w Biurze maklerskim mBanku stanowi sprzedaż wiązaną w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych oraz może być otwarta tylko przez posiadacza rachunku bankowego prowadzonego przez mBank S.A. Informacje na temat kosztów związanych z usługami bankowymi i inwestycyjnymi dostępne są w taryfach opłat i prowizji.
Materiał pochodzi od spółki mBank S.A. z siedzibą w Warszawie (00-850), przy ul. Prostej 18, która prowadzi działalność maklerską w ramach wyodrębnionej jednostki organizacyjnej – Biura maklerskiego mBanku, nadzorowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego.
To nie jest oferta.
-
Po jakim kursie zostaną przewalutowane moje środki jeśli kupię ETF na giełdzie zagranicznej?
-
Średni spread największych europejskich ETF wyrażony procentowo jest zazwyczaj na poziomie nie większym niż 0,1%.
Przykład:
Gdy będziesz kupować ETF notowany w USD, a kurs rynkowy (mid-Reuters) 1 USD=4zł, zapłacisz za dolara 4.004 zł.
Gdy będziesz sprzedawać ETF-a, a kurs rynkowy nadal będzie 1 USD=4 zł, otrzymasz 3.996 złotych za 1 dolara.
Oznacza to, że różnica między kupnem, a sprzedażą jednej jednostki waluty wyniosła w tym przypadku tylko 0.8 grosza.
Pamiętaj, spread może zmieniać się w nadzwyczajnych sytuacjach w zależności od sytuacji rynkowej.
-
-
Jakie opłaty wiążą się z ETF-ami?
-
ETF są znane z niskich opłat. Kiedy kupujesz lub sprzedajesz ETF musisz pamiętać o kosztach.
Opłata za zarządzanie (annual expense ratio) - opłata roczna, którą uwzględnia się w wycenie funduszu. Przeciętna opłata za zarządzanie w europejskich ETF jest na poziomie poniżej 0,5%. Wiele ETF nie pobiera opłat większych niż 0,1%.
Prowizja maklerska za zakup i sprzedaż - w mBanku opłata ta wynosi 0,29% (minimum 14 zł) dla transakcji na giełdach zagranicznych i 0,39% (minimum 5 zł) na GPW.
Bid/Offer spread – różnica między ceną kupna, a ceną sprzedaży instrumentu notowanego na giełdzie. Średni spread największych europejskich ETF wyrażony procentowo jest zazwyczaj na poziomie nie większym niż 0,1%.
Opłata depozytowa – Wysokość opłaty depozytowej od wartości instrumentów zagranicznych zapisanych na rachunku wynosi 0,15 % (w skali roku), opłata pobierana jest w okresach półrocznych. Wysokość opłaty sprawdzamy weryfikując każdego dnia czy wycena zagranicznych papierów przekracza 10 000 zł. Jeśli w danym dniu nie przekracza, to nie naliczamy opłaty za taki dzień. Jeśli przekracza to naliczamy ją od wartości aktywów przemnożonych przez stawkę 0,15% w skali roku. Na koniec półrocza sumowane są wartości naliczone we wszystkie dni, gdy wycena przekraczała 10 000 zł.
Szczegóły oraz pozostałe opłaty w Taryfie Opłat i Prowizji
-
-
Jak złożyć zlecenie na ETF-y zagraniczne?
-
Funduszami ETF na giełdach zagranicznych handlujesz podobnie, jak akcjami notowanymi na GPW. Najpierw wybieramy, czy chcemy złożyć zlecenie kupna, czy zlecenie sprzedaży. Potem wybieramy z serwisu konkretne akcje lub ETF wpisując nazwę lub ticker ETF. Następnie określamy liczbę sztuk, ewentualny limit ceny i ważność zlecenia. Po wprowadzeniu do systemu wspomnianych parametrów, składamy zlecenie.
Zobacz video - Jak złożyć zlecenie w eMaklerze
-
-
Czy fundusze ETF wypłacają dywidendy?
-
Fundusze ETF dzielą się na dwa rodzaje. Fundusze dystrybucyjne, czyli takie które regularnie wypłacają dywidendę oraz fundusze akumulacyjne, czyli takie które dywidendę reinwestują. Dla ETF dystrybucyjnego dywidenda jest wypłacana na rachunek maklerski, tak jak w przypadku dywidendy akcyjnej. Z kolei ETF akumulacyjne automatycznie reinwestują otrzymaną dywidendę, której wartość jest odzwierciedlona w wycenie ETF.
Na przykład popularny ETF replikujący zachowanie indeksu S&P500, SPDR S&P500 ETF (SPY5) wypłaca dywidendę co kwartał. Z kolei jego odpowiednik pokrywający spółki z indeksu S&P400, SPDR S&P400 MID CAP ETF (SPY4) akumuluje dywidendę. To wpływa na zwiększenie wartości jednostek funduszu.
Dywidendę mogą wypłacać lub reinwestować ETF akcyjne i obligacyjne. ETF surowcowe z zasady nie wypłacają dywidendy.
Informacja o tym czy ETF wypłaca czy też reinwestuje dywidendę jest zazwyczaj zawarta w KIID/KID.
-
Pamiętaj, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Powinieneś liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Musisz wiedzieć, że mBank S.A. nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty, wartość Twoich inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Potencjalne korzyści z Twoich inwestycji pomniejszą się o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Gdy podejmujesz jakąkolwiek decyzję inwestycyjną, powinieneś kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Pamiętaj, aby szczegółowo zapoznać się z opisem czynników ryzyka, specyfikacją danego instrumentu, regulaminami, opłatami i informacjami zawartymi w innych dokumentach związanych ze świadczeniem usług maklerskich przez mBank S.A. znajdujących się na stronie internetowej: www.mBank.pl/indywidualny/inwestycje/gielda/emakler/ oraz rozważyć, czy dany instrument jest dla Ciebie odpowiedni zgodnie z własną wiedzą, doświadczeniem w inwestowaniu oraz sytuacją finansową.
Usługa eMakler w Biurze maklerskim mBanku stanowi sprzedaż wiązaną w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych oraz może być otwarta tylko przez posiadacza rachunku bankowego prowadzonego przez mBank S.A. Informacje na temat kosztów związanych z usługami bankowymi i inwestycyjnymi dostępne są w taryfach opłat i prowizji.
Materiał pochodzi od spółki mBank S.A. z siedzibą w Warszawie (00-850), przy ul. Prostej 18, która prowadzi działalność maklerską w ramach wyodrębnionej jednostki organizacyjnej – Biura maklerskiego mBanku, nadzorowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego.
To nie jest oferta.