Nie - każdy współwłaściciel ustanawia swoje odrębne budżety. Budżety jednego współwłaściciela nie są widoczne dla drugiego współwłaściciela.

Nie - wersja mobilna nie zawiera obecnie takich funkcjonalności.

Rodzaj operacji (np. Przelew zewnętrzny wychodzący lub Przelew wewnętrzny przychodzący) jest widoczny w Szczegółach operacji. Poszczególne operacje łatwo odnaleźć korzystając z wyszukiwarki (wpisz np.'wewn' aby zobaczyć przelewy wewnętrzne) lub korzystając z filtra "Rodzaj operacji" w "Pozostałych filtrach".

Taką ikonę mają księgowania mOkazji, wszystkie opłaty i prowizje bankowe, kapitalizacje odsetek oraz składki pobrane na ubezpieczenia (oraz inne transakcje, których nie da się jednoznacznie przypisać jako operacja kartowa lub przelew).

Tak - zawsze możesz zmienić widoczny opis i kategorię operacji. W szczegółach prezentowany jest oryginalny opis operacji, który nigdy nie jest zmieniany. Oryginalna kategoria operacji nie jest zapisywana.

W historii z kategoryzacją możliwe jest wyłączenie oraz włączenie prezentacji operacji z grup 'Nieistotne' i 'Oszczędności i inw.'. Służą do tego opcje: 'Pokazuj operacje nieistotne' i 'Pokazuj oszczędności i inwestycje' w 'Pozostałe filtry'. Obie opcje mają wpływ na historię z kategoryzacją i ostatnie operacje prezentowane na pulpicie.

Spłata karty kredytowej w mBanku otrzymuje kategorie 'Spłata karty' z grupy 'Nieistotne' aby nie była uwzględniona w analizie historii i budżetach. W ten sposób operacja spłaty karty nie podwaja Twoich już skategoryzowanych wydatków na karcie. Np. jeżeli płacisz w sklepie spożywczym 100 zł za zakupy, operacja ma nadawaną kategorię 'Żywność i chemia spożywcza'. Zakładając, że jest to jedna transakcja kartą i spłacasz ją pod koniec miesiąca to przelew 100 zł na 'Spłatę karty' nie jest kolejnym wydatkiem i dlatego oznaczamy go jako 'Nieistotony'.

Ikona 'OK.?' pojawia się dla operacji przy 'kategorii', na którą powinieneś zwróć uwagę - popraw kategorię lub potwierdź jej poprawność. mNawigacja finansowa uwzględni tę informację w przyszłości.

Tak - w tym celu należy wykorzystać opcję 'Dodaj kategorię' w interesującej nas grupie kategorii na drzewie kategorii.

W każdej grupie kategorii użytkownik może dodawać i usuwać własne kategorie. Modyfikacja oryginalnych grup i kategorii nie jest możliwa.

Tak - kategoryzowane są wszystkie operacje widoczne w "Liście operacji". W każdej momencie możesz zmienić przypisaną kategorię.

Tak - w historii z kategoryzacją wszystkie kolumny (Typ, Data, Opis, Kategoria, Kwota) mogą być sortowane. Wystarczy kliknać w odpowiednią kolumnę - drugie kliknięcie odwróci kolejność. Pamiętaj, że sortowane są tylko widoczne na liście operacje.

Kategoria operacji to jej etykieta (np. 'Paliwo' dla zakupów na stacji paliw, czy 'Zdrowie i uroda' dla zakupów w drogerii), która ma ułatwić analizowanie wydatków i pomóc w odpowiedzie na pytanie: 'Na co wydaję najwięcej?'.

Tak - do wyszukiwarki należy wprowadzić pełnym 26 cyfrowy numer rachunku.

Wyszukiwarka działa w czasie rzeczywistym i już po trzech wprowadzonych znakach podpowiada i wyświetla możliwe odpowiedzi. Możesz przeszukiwać historię po danych odbiorcy albo nadawcy, dacie, kwocie lub zakresie kwot (np. 50 - 75), tytule, kategorii lub tagu transakcji. Zupełnie jak w ulubionej wyszukiwarce internetowej.

mNawigacja to szereg funkcjonalności, które mają ułatwić klientom podejmowanie mądrych decyzji związanych z ich pieniędzmi.
Począwszy od Paska finansów (widocznego od razu po zalogowaniu), który podpowiada ‘ile mi zostanie na koniec miesiąca’, przez ‘Operacje zaplanowane’, Historię z kategoryzacją operacji, Analizę Historii i Budżety wszystkie elementy mNawigacji finansowej dają przejrzysty obraz sytuacji finansowej oraz pozwalają na łatwe kontrolowanie wydatków oraz ich analizę w czasie. Dokładnie tak samo jak dobra nawigacja.

Tak - w przypadku, kiedy klient posiada rachunek osobisty i rachunek firmowy należy zmienić profil indywidualny na profil firmowy. Funkcjonalności mNawigacji finansowej z profila indywidualnego są również dostępne w profilu firmowym.

Aby sprawdzić wysokość salda po operacji należy wejść w "Szczegóły".

Tak - każdy użytkownika może dowolnie zmieniać kategorie operacji korzystając z drzewa kategorii.

Ponieważ nie każda operacja na koncie to wydatek (np. przelew pomiędzy rachunkami własnymi) w drzewie kategorii istnieje specjalna grupa kategorii "Nieistotne". Operacje oznaczone jako nieistotne są w historii z kategoryzacją oznaczone specjalną szarą czcionką. Takie operacje nie są uwzględniane w analizie historii i budżetach.

Każda kategoria może być w łatwy sposób zmieniona przez użytkownika. mNAWIGACJA FINANSOWA uwzględni taką informację w przyszłości podczas nadawania nowym operacjom.

Nie ma takiej możliwości. Kategoryzowanie operacji jest podstawową funkcjonalnością mNAWIGACJI FINANSOWEJ.

Tagowanie służy oznaczeniu pojedynczych transakcji w celu szybszego ich znalezienia np.: tagujesz transakcje wykonane na wakacjach – dzięki temu będziesz mógł łatwiej sprawdzić ile dokładnie wydałeś na wakacjach mimo że transakcje wykonywane były w różnych miejscach i w różnych sklepach a zatem mogły otrzymać automatycznie różne kategorie.

Zmiana taka pozwala na dokładnie opisywanie swoich operacji, aby w przyszłości łatwiej było sprawdzić 'na co dokładnie wydałem te 100zł'. Opcja ta jest przydatna szczególnie przy wypłatach z bankomatu, które można teraz opisać zgodnie z przeznaczeniem podjętych środków (Np. zamiast 'Wypłata z bankomatu' można mieć 'Fryzjer', 'Kieszonkowe' lub 'Za parking'). Pamiętaj, że taka modyfikacja opisu jest widoczna tylko dla Ciebie i na potwierdzeniu operacji zobaczysz zawsze oryginalny opis.

Korzystając z opcji "Zaznacz wiele" zaznacz operacje, które chcesz razem zmodyfikować. Następnie kliknij w 'Edytuj wiele' i dokonaj interesujących Cię zmiany.

Nie. Potwierdzenie operacji zawiera wyłącznie oryginalne dane z wyłączeniem informacji o kategorii, przypisanych tagach, komentarzach.

Nie - takie zmiany nie mają wpływu na ikonę typu operacji.

Za pomocą reguł można spowodować aby mNAWIGACJA FINANSOWA zawsze nadawała określony opis i/lub kategorię dla każdej operacji z danym opisem (opis, po którym system wie, że powinien zastosować regułę nazywamy "Opisem Wyzwalającym"). Podczas tworzenia reguły zadziała ona na wszystkie operacje aktualnie znajdujące się w Twojej historii i pasujące do Opisu Wyzwalającego oraz będzie uruchamiana dla wszystkich nowych operacji wpadających do systemu z Opisem Wyzwalającym. Reguły można tworzyć w dwóch miejscach systemu: w Panelu Edycji (poprzez zaznaczenie odpowiedniego checkboxu); w Ustawieniach reguł.
Uwaga, reguły zawsze aplikują się dla wszystkich operacji do których pasują, więc należy używać ich z rozwagą.

Zmiany dokonane przez regułę można cofnąć tylko poprzez stworzenie innej reguły lub masową edycję wszystkich operacji zmienionych przez regułę.
Przykładowo:
Z poziomu Panelu Edycji tworzysz regułę zmieniającą opis operacji z A na B. Po zapisaniu zmian:

• powstanie reguła zmieniająca wszystkie operacje z opisem A na B,
• wszystkie operacje z opisem A będą miały zmieniony opis na B (reguła zostanie wykonana na wszystkich operacjach w aktualnej historii operacji).

Po chwili stwierdzasz, że opis B jest zły i postanawiasz go zmienić. Wchodzisz ponownie w Panel Edycji operacji z opisem B i dokonujesz zmiany opisu na C zaznaczając przy okazji checkbox tworzący regułę. Zapisanie takiej akcji spowoduje:

• skasowanie reguły zmieniającej opis z A na B,
• stworzenie nowej reguły zmieniającej opis z A na C,
• brak zmian w operacjach mających opis B (oprócz tej jednej, którą właśnie wyedytowałeś).

Takie działanie reguł jest celowe, ponieważ zapewnia poprawne działanie reguły dla nowych operacji. Jednak aby mieć porządek w historii operacji należy zmienić opis wszystkich operacji z B na C. Najlepiej zrobić to korzystając z masowej edycji.

Masowa edycja pozwala edytować wiele operacji jednocześnie i jest jednorazowa. Reguła natomiast, oprócz zmiany wszystkich operacji o wskazanym opisie w aktualnej historii operacji, będzie również zmieniać operacje wpadające do systemu po utworzeniu reguły.

Zdarza się, że w ramach jednej operacji (np. zakupy w hipermarkecie) kupujemy rzeczy z różnych kategorii (np. art. spożywcze, alkohol i prezent dla dziecka). Opcja podziału operacji pozwala na ich rozdziele i odpowiednią kwalifikację - zobacz nasz przykład.
Pamiętaj, że taki podział operacji jest widoczny tylko dla Ciebie i na potwierdzeniu zobaczysz zawsze oryginalne dane operacji.

Tak, kliknij w 'Edytuj' na operacji którą chcesz podzielić, a następnie przycisk 'Podziel'. Wydzielonej operacji możesz nadać własną datę, opis, kategorię i kwotę. Jeśli chcesz podzielić operację na więcej niż 2 części wykorzystaj opcję 'Dodaj kolejny'.
Pamiętaj, że takie edytowanie operacji nie mają wpływu na jej oryginalne parametry oraz widoczne są tylko dla Ciebie.

Tak, w tym celu należy wybrać opcje "Edycja" transakcji podzielonej następnie opcje " Podziel" i zlikwidować podział poprzez naciśnięcie X obok wydzielonej operacji, którą chcesz usunąć.

Takie porównania mogą być przeprowadzone w zakładce Analiza historii (Płatności/Historia). Można tam zobaczyć ile wynosiły wydatki i wpływy w interesującym okresie, sprawdzić czy wydatki nie były większe niż wpływy (Bilans) oraz jak zmieniają się kwoty przelewane przez Ciebie na grupę kategorii "oszczędności i inwestycje".

Aby to zrobić wejdź w zakładkę Budżety i kliknij w przycisk 'Dodaj do obserwowanych'. Znajdziesz tam propozycje budżetów, a także będziesz mógł wybrać dowolną kategorię w której chcesz utworzyć budżet.

Budżet obserwowany to każda kategoria wydatków, na którą chcesz zwrócić uwagę. Może to być np. kategoria 'Jedzenie poza domem' i 'Odzież i obuwie', jeśli wydatki w tych kategoriach powinny być według Ciebie pilnowane.

Tak - każdy współwłaściciel rachunku tworzy swoje indywidualne budżety.

Nie - każda osoba tworzy indywidualne budżety, których nie można rozdzielać, a także łączyć z budżetami innych osób (pełnomocników i współwłaścicieli).

To zależy od wybranego profilu indywidualnego. Jeżeli wybrany jest profil Wszystkie to do budżetów wliczane są zarówno operacja właściciela jak i pełnomocnika. Jeżeli wybrany jest profil 'Produkty własne' do budżetów wliczane są wyłącznie operacje właściciela.

Tak - każdy współwłaściciel może przypisać operacji dowolną kategorię bez wpływu na drugiego współwłaściciela. Drugi współwłaściciel widzi cały czas początkowo nadaną kategorię.

Blokadę środków na rachunku powodują najczęściej autoryzacje płatności kartami. Takie nierozliczone płatności są od razu prezentowane w historii z kategoryzacją ze specjalnym oznaczeniem w kolumnie Typ. Dodatkowo pełna lista blokad i zawieszeń dla poszczególnych rachunków jest widoczna w Historii po zmianie widoku (przycisk ‘Zmień widok’).

Tak,  historia od 1.01.2012 do teraz jest widoczna zaraz po zalogowaniu w sekcji Płatności/ Historia  wcześniejsza historia operacji jest dostępna w opcji Płatności/ Historia  po kliknięciu w przycisk Zmień widok i wybraniu rachunku.

Wyszarzone są te operacje, które otrzymały kategorie z grupy "nieistotne". Wszystkie operacje z tej grupy nie są uwzględniane w analizie historii i budżetach.

Eksport listy operacji możliwy jest w Historii w sekcji Płatności po zmianie widoku (przycisk ‘Zmień widok’). Wybierz tam interesujący Cię rachunek i zakres danych, a następnie zapisz listę w wybranym formacie (PDF, HTML, CSV).

Data operacji to data wykonania transakcji. Datę księgowania transkacji prezentowana jest w szczegółach transakcji.

Potwierdzenie przelewu możesz zapisać i wydrukować dla operacji już zrealizowanej. W tym celu wejdź do szczegółów interesującej Cię operacji w "Liście operacji".

Możesz wydrukować potwierdzenie dla kilku operacji korzystając z opcji "Zaznacz wiele" i 'Pobierz potwierdzenia dla wielu'.

Wybierz na Liście operacji zaplanowanych (Płatności/Operacje Zaplanowane) interesującą Cię operację i kliknij Usuń.

W historii z kategoryzacją oba typy operacji widoczne są z taką samą ikoną 'Przelew'. Wszystkie Polecenia Zapłaty łatwo odnaleźć korzystając z wyszukiwarki (wpisz np.'polecenie').